Por primera vez la Justicia argentina bloqueó una plataforma cripto por negarse a dar información en un caso de estafas

A través de un pedido realizado por la fiscalía especializada en ciberdelitos de San Isidro, la Justicia argentina ordenó por primera vez bloquear el acceso a un exchange de criptomonedas a nivel nacional, como represalia por la negativa de la empresa a brindar información sobre el dueño de una billetera virtual que estaba siendo investigada por un caso de estafas.

Se trata del exchange HTX, de origen chino y con sede en Seychelles, que opera a nivel global y es uno de los jugadores importantes dentro del ecosistema. Es la primera vez que una plataforma de este tipo es bloqueada en Argentina, en una medida que busca aumentar la presión sobre las empresas del sector para que cooperen con la Justicia a la hora de revelar datos de personas investigadas por usar herramientas cripto en modalidades criminales.

La medida fue solicitada por el fiscal Alejandro Musso, quien lleva adelante una investigación por una denuncia de 2022. El damnificado, identificado como M.R., perdió cerca de 13 mil dólares por un engaño del tipo pig butchering, que ocurre cuando se le hace un cuento del tío a la víctima para que vaya poniendo dinero.

A partir de la medida, aprobada por el Juzgado de Garantías N°4, la página web del exchange se volvió inaccesible a través de su sitio web y también a través de su app en todo el territorio argentino. En redes sociales algunos usuarios ya comenzaban a quejarse por no poder utilizar el servicio. Esto no afecta el dinero de aquellos que utilizan HTX, pero complejiza que puedan entrar desde el país a la plataforma.

El caso comenzó con la denuncia de M.R., que en 2022 sufrió una estafa por parte de una persona con teléfono del Reino Unido, que simuló interés en un servicio turístico para ganarse su confianza. Después de varios días conversando, lo invitó a realizar una inversión a través de transferencias en la cripto USDT (que tiene paridad 1 a 1 con el dólar), en un fraudulento esquema de "minería con bonificaciones" que le pedía ir poniendo más dinero para poder retirar lo que estaba ganando.

En total, la víctima desembolsó unos 13 mil dólares en la cripto USDT antes de denunciar el engaño.

De acuerdo a la información recabada por la fiscalía, se pudo rastrear para atrás que la plata de la víctima terminó en una billetera virtual que también estaba siendo fondeada por una billetera dentro del exchange HTX, cuyas últimos cuatro caracteres son c3fc.

Dentro de ese movimiento entre billeteras pensado para dificultar la investigación, aparecía una vinculada a distintas bandas señaladas por estafas del tipo pig butchering. No solo eso, también habían participado en la estafa de RainbowEx, el esquema ponzi que cayó en San Pedro a finales del año pasado.

Con el dato de la billetera centralizada, desde fiscalía elevaron un pedido por vía legal a HTX para pedir la información de KYC o Know Your Customer, el proceso de verificación de la identidad de un nuevo cliente que debe correr cada empresa. Es un requisito legal para abrir una cuenta. Pero no obtuvieron respuesta a pesar de insistir en varias ocasiones.

Desde la fiscalía ya habían cursado otro pedido por un caso anterior, donde tuvieron como respuesta que no podían brindar la información por restricciones legales y que debía hacerse a través de organismos de Islas Seychelles, el Estado señalado como paraíso fiscal, donde tiene su sede la empresa.

HTX es una empresa de origen chino, que comenzó bajo el nombre Huobi en 2013. Era una plataforma de intercambio de criptomonedas en aquel momento, pero empezó a crecer rápidamente. Según su sitio web, tiene más de 47 millones de usuarios registrados a nivel global. En los últimos años también se presenta como un portal orientado hacia las soluciones Web3.

En Argentina está operativa al menos desde julio de 2021, según figura en la web. En aquella ocasión informaron en un comunicado público que habilitaban siete medios de pago (entre banca tradicional y fintech) para que los usuarios locales puedan comprar y vender criptomonedas con pesos en la plataforma. Es decir, fondear sus cuentas. Documentos de identidad argentinos son válidos para crear cuentas dentro de la plataforma.

Pero en marzo del año pasado se aprobó la Ley 27.739, que hizo cambios en el Código Penal y modificaciones a la ley que regula la Prevención del Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo.

Así se suman dentro de los sujetos obligados de brindar información a los proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV). Es decir, los exchanges de criptomonedas. Los mismos quedaron obligados a registrarse ante la Comisión Nacional de Valores (CNV). Actualmente hay unas 158 personas jurídicas inscriptas, aunque se estima que existen más de 800 exchanges a nivel global.

HTX es uno de los que no está registrado en el país.

"Desde el punto de vista penal, entendemos que resulta urgente identificar y bloquear el acceso a todas las plataformas que operan en el país sin registro y sin cooperación judicial. Esta medida no solo fortalecería la transparencia del ecosistema cripto, sino que además brindaría seguridad jurídica tanto a los inversores como a las víctimas de delitos vinculados a criptoactivos", sostuvo Musso a Clarín.

Según explicaron, la plataforma se ofrece en Argentina pero no se registró formalmente, lo que impulsó la idea de pedir el bloqueo hasta que colaboren con la justicia.

La resolución fue dirigida al ENACOM, y entró en vigencia a partir de la semana pasada. Clarín intentó comunicarse con representantes de HTX para consultar por la medida, pero al cierre de esta nota no habían respondido a las preguntas enviadas por mail. Tampoco habían respondido a los pedidos judiciales.

Dentro del sector existen dudas sobre si la medida puede llegar a ejercer algún tipo de presión al resto de los exchanges. "Se puede bloquear a nivel Web2: DNS, IPs, y demás. ¿Es de la misma manera que en su momento el COMFER o AFSCA bloqueaban sitios? ¿De la misma manera que quisieron bloquear a nivel mundial The Pirate Bay? Eso no sirve. No es nada que una VPN o un Proxy residencial no pueda burlar", ejemplifica un referente del ambiente cripto que trabaja en la industria.

"Sí tiene un impacto para el sector, y es que este precedente te garantizo que lejos de ahuyentar usuarios de ese exchange, los va a atraer. Vas a ver un aumento en el volumen transaccional ya sea en cantidad de transacciones o los montos manejados en las mismas", teoriza.

El uso de criptomonedas para desviar fondos producto de acciones criminales no se limita únicamente a estafas digitales u otro tipos de robos con activos virtuales. Según explican fuentes judiciales, está cada vez más presente en cualquier tipo de robo. "Un ejemplo son las entraderas. Te asaltan dentro de tu casa, y al tomarte de rehén te fuerzan a abrir tus billeteras virtuales para mover dinero a mulas, y de ahí a cripto. Ese no es un delito nativo digital, es un delito tradicional que ahora mueve el dinero vía digital", resume.

Pero a medida que aumenta el uso de vías cripto para mover el dinero, desde la fiscalía denuncian que se dilatan los pedidos de información a los exchanges o se complejizan los requisitos. Incluso citan el ejemplo de la empresa con mayor cuota de mercado en el país, que recientemente cambió algunas normativas internas y trabó los pedidos vinculados a cuentas del exterior.

Como resultado, hay pedidos información que demandan ahora entre 6 meses y 2 años para resolverse. Por ese motivo evalúan también pedir a la CNV que se revoquen habilitaciones para las firmas inscriptas en el PSAV pero que no cooperan.