EE.UU. sanciona a CIBanco, Intercam y Vector: ¿Te afecta si eres cliente?

Washington vs. México financiero: El Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha lanzado una dura acusación de lavado de dinero contra tres importantes instituciones mexicanas: CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa. A partir de esta acción, que se ejecutará en 21 días, se prohíben las transferencias desde o hacia estas entidades a través de instituciones estadounidenses o criptomonedas convertibles.

Pero, ¿cómo afecta esto a millones de mexicanos que operan con estas instituciones? ¿Qué pasará con sus ahorros, inversiones y transferencias internacionales? Esto es lo que sabemos.

Las medidas provienen de la Ley Fend Off Fentanyl, una estrategia del gobierno estadounidense para frenar el financiamiento del tráfico de fentanilo y otras operaciones ilícitas. Según el Tesoro, las instituciones sancionadas estarían involucradas en transacciones sospechosas, incluyendo transferencias hacia China que podrían estar vinculadas con actividades ilícitas.

En respuesta, el gobierno de EE.UU. prohibió a las instituciones financieras norteamericanas cualquier interacción con CIBanco, Intercam o Vector, incluidas transferencias electrónicas o mediante criptoactivos.

Según el abogado Michel Levien, especializado en antilavado y transparencia financiera, los efectos inmediatos para los clientes dentro de México son limitados.

“Los clientes de estas instituciones no están afectados directamente, salvo que operen desde Estados Unidos o a través de bancos allá”, señaló.

Es decir, los usuarios que solo operan en territorio mexicano pueden seguir usando sus cuentas con normalidad, por ahora.

Levien advierte que si los juicios en EE.UU. y México avanzan, podrían derivar en:

• Multas millonarias
• Decomiso de activos
• Suspensión de actividades
• Posible disolución de las instituciones involucradas

Maribel Vázquez, especialista en prevención de lavado de dinero, destaca que no hay razones para el pánico, pero sí para la vigilancia:

“Lo peor que puede pasar es que los usuarios actúen de forma desesperada. Saquen su dinero sin revisar el contexto. Hay que esperar”.

Aquí viene el punto más delicado. Si un cliente desea enviar dinero a Estados Unidos desde alguna de estas instituciones, la operación ya no será aceptada del otro lado, en cuanto se active la sanción.

Los clientes que dependen de estas transferencias deberán buscar otras vías bancarias o asesoría financiera urgente.

Datos clave a abril de 2025:

• CIBanco
  • Activos: $143.4 millones de pesos (+27% anual)
  • Cartera de crédito: $15.8 millones
  • Captación: $46.1 millones
• Intercam Banco
  • Activos: $92.6 millones de pesos (+35.5%)
  • Cartera de crédito: $21.7 millones
  • Captación: $40.6 millones
• Vector Casa de Bolsa
  • Activos: $44.2 millones de pesos
  • Resultado neto: $25 millones
  • Cuentas administradas: 56,549 (AMIB)

1. No retirar dinero de forma masiva ni impulsiva.
2. Estar al pendiente de los avances legales en ambos países.
3. Buscar asesoría jurídica o financiera si se tienen operaciones internacionales.
4. Diversificar portafolios o cuentas si se depende de estas instituciones.

🇲🇽 ¿Qué dice el gobierno mexicano?

Hasta ahora, ni la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ni la Secretaría de Hacienda han emitido una postura oficial, aunque se espera que en los próximos días haya una reacción conjunta para evitar una crisis de confianza en el sistema financiero mexicano.

Las sanciones impuestas por Estados Unidos a CIBanco, Intercam y Vector son graves, pero no definitivas. No significan una intervención directa o cierre inmediato, pero sí una señal de alerta que todos los usuarios deben tomar en serio.

Evitar el pánico, mantenerse informado y actuar con inteligencia financiera será clave en las próximas semanas.