Le Sénat approuve la loi anti-blanchiment d'argent : en quoi elle consiste et pourquoi elle suscite la controverse

Avec 74 voix pour, 13 contre et 19 abstentions, le Sénat a approuvé, en termes généraux et spécifiques, la réforme de la Loi fédérale pour la prévention et l'identification des opérations avec des produits illicites et du Code pénal fédéral.

Cette nouvelle législation, promue par Morena et ses alliés, vise à renforcer la lutte contre le blanchiment d'argent et le terrorisme. Cependant, elle suscite des inquiétudes en raison de la latitude qu'elle confère au ministère des Finances et du Crédit public (SHCP) pour accéder aux données personnelles des citoyens .

Les points clés de la réforme comprennent :

• L' élargissement des pouvoirs du SHCP , lui permettant de demander des informations aux départements, aux organismes autonomes, aux syndicats et aux entreprises publiques sans avoir besoin d'une autorisation judiciaire, comme le prévoit le controversé article 51 bis.
• L’inclusion de nouvelles activités considérées comme vulnérables, telles que la promotion immobilière , les actifs virtuels (cryptomonnaies) et les fiducies .
• La définition et le suivi des personnes dites politiquement exposées , c'est-à-dire celles qui ont exercé des fonctions publiques au Mexique ou à l'étranger, ainsi que leurs familles et leurs associés, conformément aux critères à établir par le Ministère public (SHCP).
• La coopération entre le SHCP et la Garde nationale pour prévenir et détecter les transactions illicites a fait craindre une possible « militarisation » de la lutte contre les crimes financiers.

Les législateurs de l'opposition et divers experts avertissent que cette loi pourrait ouvrir la voie à des abus. La sénatrice du Mouvement citoyen Alejandra Barrales a critiqué la réforme, car elle permet à l'État d'accéder à des données sensibles sur les citoyens, les partis politiques, les syndicats et les entreprises sans décision de justice.

L’article 3, section IX bis, qui élargit le concept de personne politiquement exposée, a été identifié comme un risque pour la vie privée, car il permet un examen approfondi même des membres de la famille d’anciens fonctionnaires.

De plus, l'article autorisant la coopération avec la Garde nationale inquiète ceux qui craignent l'implication de l'armée dans les enquêtes financières. « Il existe un risque de criminaliser les opposants ou d'entraver l'investissement en générant de l'incertitude dans le secteur privé », a déclaré le sénateur du PAN Francisco Ramírez.

L'initiative sera désormais soumise à la Chambre des députés , où un nouveau débat est prévu. Pour l'heure, les organisations de défense des droits humains et les milieux d'affaires ont déjà demandé des ajustements afin d'éviter les excès et de garantir un équilibre entre sécurité et droits des citoyens.

Il convient de noter que le gouvernement justifie la réforme dans le cadre de son engagement envers les normes du Groupe d'action financière (GAFI), dans un contexte où le Mexique cherche à démontrer des progrès dans la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.