Une femme de Calgary perd 800 000 $ dans une arnaque amoureuse : « Je n'ai plus rien »
Barbara Grant était l’une des nombreuses Canadiennes qui se sont retrouvées seules pendant la pandémie.
Pour la première fois de sa vie, elle s'est lancée à la recherche d'une connexion sur un site de rencontre en ligne.
C'est à ce moment-là qu'elle a rencontré Michael Janda.
« Nous avons commencé à parler… il a dit : « Tu es magnifique, je veux être avec toi » », a déclaré Grant.
Les deux hommes se sont rapidement liés d'amitié. Le profil de Janda indiquait qu'il travaillait dans le secteur pétrolier et gazier où elle avait bâti une brillante carrière.
Au fil des semaines, ils ont parlé de projets de mariage et d’achat d’une maison ensemble à Victoria, en Colombie-Britannique.
Puis sont venues les demandes qui jouaient sur ses émotions.
« Il m'a dit qu'il avait été arrêté à Doha, au Qatar, alors qu'il transportait 1,5 million de dollars en liquide », a-t-elle déclaré, « et que la police l'avait mis en prison. »
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Les deux hommes ont continué à communiquer sur LinkedIn après avoir quitté le site de rencontres où ils s'étaient rencontrés pour la première fois.
Sur une période de près d'un an, Grant a envoyé de l'argent à Janda par plusieurs virements bancaires, d'abord à une entreprise de camionnage en Ontario, puis à un particulier aux États-Unis.
Puis, un jour de novembre, Grant a réalisé son erreur : Janda n'était pas celle qu'il prétendait être.
Il m'a contacté via LinkedIn et m'a dit : "Je ne peux plus venir à Calgary, ils m'ont encore enfermé." Il venait à l'aéroport et j'allais le chercher.
Grant a perdu 800 000 $ CA, soit les économies de toute sa vie.
« Il ne me reste plus rien, à part ce qu'il y a dans mon (fonds enregistré de revenu de retraite). Je suis dévasté… absolument dévasté. »
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Tombée dans une profonde dépression, Grant a été admise à plusieurs reprises dans une unité de santé mentale à Calgary. Elle a envisagé de mettre fin à ses jours.
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Elle a ensuite agi en engageant un détective privé de la Colombie-Britannique pour enquêter sur son cas. Six mois plus tard, Denis Gagnon avait rédigé un rapport de 400 pages.
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« C'est essentiellement un événement quotidien », a déclaré Gagnon, expliquant son travail.
Gangon a pu retracer les virements effectués par Grant. Il précise que ces destinataires sont communément appelés « mules ».
« L'argent transféré passe par une mule et est transféré sur un autre compte. Cette personne prélève un pourcentage et l'envoie ensuite à l'étranger. »
Mais qui était finalement derrière tout cela reste un mystère.
« Je veux que TD Canada Trust sache ce qui m’est arrivé… cela a ruiné ma vie », a déclaré Grant.
« La banque n’est pas responsable, elle n’a pas de comptes à rendre… elle a une responsabilité fiduciaire envers moi de me rendre une partie de mon argent. »
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En 2024, la TD a été confrontée à des amendes des deux côtés de la frontière canado-américaine — d’abord en mai, lorsque le Fintrac a infligé à la banque une amende de 9,2 millions de dollars pour une série de manquements, notamment le fait de ne pas avoir soumis de rapports d’opérations suspectes alors qu’il y avait des motifs raisonnables de l’exiger, de ne pas avoir évalué et documenté les risques de blanchiment d’argent/financement d’activités terroristes et de ne pas avoir pris les mesures spéciales prescrites pour les risques élevés.
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La CIBC et la RBC ont également été condamnées à des amendes similaires.
Mais ce chiffre a été éclipsé quelques mois plus tard aux États-Unis, lorsque la TD est devenue la plus grande banque de l’histoire des États-Unis à plaider coupable d’avoir violé une loi fédérale visant à prévenir le blanchiment d’argent et a accepté de payer plus de 3 milliards de dollars de pénalités pour résoudre les accusations.
Dans ce cas, la TD a déclaré que son programme était « insuffisant pour surveiller, détecter, signaler et répondre efficacement aux activités suspectes » et que des travaux sont en cours pour remédier à ces lacunes.
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Global News a demandé aux responsables de la TD une déclaration sur les améliorations à apporter à ce programme et sur les protections supplémentaires pour ses clients, mais n'a pas reçu de réponse avant la date limite.
Grant dit qu'elle envisage de contracter un prêt de consolidation de dettes afin de se laver les mains d'une épreuve qui dure depuis des années et qui a changé son monde.
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Mais elle veut aussi que son histoire serve d’avertissement aux autres : si cela peut arriver à cette femme de 75 ans, intelligente et accomplie, cela peut arriver à n’importe qui.
« Quand quelqu’un se manifeste et est prêt à parler de ce qui s’est passé, nous devrions vraiment le féliciter », a expliqué Wes Lafortune du Better Business Bureau de l’Alberta.
Lafortune estime que seulement 5 % de ces types de crimes sont finalement signalés et que la sensibilisation peut faire une énorme différence.
« Il est vraiment important de signaler ces crimes à la police, au Centre antifraude du Canada, au Bureau d’éthique commerciale… afin que ces organismes puissent déterminer quel type de ressources peuvent être investies dans ce domaine. »
Gagnon affirme qu’il faudra bien plus que le statu quo pour renverser la situation.
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« Je pense que le Canada est devenu une cible pour les fraudeurs. Aux États-Unis, je crois que les sanctions sont beaucoup plus sévères. Le Canada travaille encore sur cette question », a expliqué Gagnon.
Grant était prête à passer ses vieux jours à voyager, à déménager dans un logement plus petit et à passer du temps avec ses enfants. Aujourd'hui âgée de 75 ans, elle dit qu'elle reprendra probablement son activité de consultante à l'automne.
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