La società di credito fondiario offre un conto di risparmio con un tasso di interesse del 7,5% leader di mercato

Nonostante le fluttuazioni dei tassi di interesse sui risparmi , la Principality Building Society offre a chi desidera mettere da parte regolarmente denaro un tasso di interesse leader di mercato del 7,5% sul suo conto corrente.

I conti di risparmio tradizionali in genere richiedono il deposito di un importo fisso ogni mese. Sono ideali per i risparmiatori disciplinati che desiderano accumulare risparmi nel tempo e beneficiano di tassi di interesse più elevati rispetto ai conti standard. Il conto della Principality Building Society ha una durata di sei mesi e gli interessi vengono pagati alla scadenza. I risparmiatori possono investire fino a 200 sterline al mese, consentendo al fondo di accumulare un importo totale di 1.200 sterline, e i prelievi non sono consentiti fino alla scadenza del conto.

Sebbene la Principality Building Society possa offrire un Tasso Annuo Equivalente (TAE) del 7,5%, la sua durata di sei mesi limita l'interesse totale maturato. Con un investimento mensile massimo di £200, i risparmiatori otterranno £1.227,53, inclusi £27,53 di interessi.

Al contrario, Zopa offre un TAEG del 7,1% su 12 mesi con un limite massimo di 300 £ al mese, consentendo ai risparmiatori di accumulare un risparmio totale di 3.600 £. Gli interessi vengono pagati alla fine del periodo, con un deposito completo di 3.600 £ che dovrebbe fruttare circa 255,60 £, portando il saldo totale a circa 3.855,60 £.

Sebbene il tasso di interesse con Zopa sia più basso, il termine più lungo e il limite di deposito più elevato lo rendono un'opzione potenzialmente migliore per risparmi più consistenti.

A differenza di molti conti di risparmio tradizionali, i risparmiatori possono prelevare denaro dal conto di risparmio Zopa in qualsiasi momento senza penali. Tuttavia, potranno reintegrare il denaro solo entro il limite mensile di £300. Ad esempio, se si prelevano £500 ma si desidera reintegrare, è possibile depositare solo fino a £300.

First Direct offre un tasso di interesse annuo effettivo (TAE) competitivo del 7% su 12 mesi. Il conto consente un deposito mensile più elevato di £300, per un totale di risparmi fino a £3.600 nell'arco di un anno. Alla fine del periodo, i risparmiatori avranno a disposizione £3.736,50, inclusi £136,50 di interessi. I prelievi non sono consentiti fino alla scadenza del periodo.

La Co-operative Bank offre inoltre un TAEG del 7% sul suo Regular Saver (Emissione 1) per 12 mesi.

I risparmiatori possono investire fino a 250 sterline al mese, accumulando risparmi totali fino a 3.000 sterline e guadagnando fino a 114,21 sterline di interessi. Questo conto offre anche maggiore flessibilità, poiché è possibile effettuare prelievi senza incorrere in penali.

I risparmiatori sono invitati ad agire rapidamente per assicurarsi i tassi migliori finché sono ancora disponibili. Rachel Springall, esperta finanziaria di Moneyfactscompare.co.uk , ha dichiarato: "I risparmiatori rimarranno delusi nel vedere i tassi di risparmio variabili scendere in modo generalizzato nell'ultimo mese, a dimostrazione di quanto sia fondamentale verificare se i propri risparmi stanno dando i risultati sperati. La fedeltà non paga, quindi spetta ai risparmiatori rivedere proattivamente i tassi e cambiare conto se ottengono un rendimento scarso sul denaro guadagnato con fatica".

Ha aggiunto: "I tagli al tasso di base della Banca d'Inghilterra comportano una situazione di miseria per i risparmiatori, poiché le banche sono pronte a tagliare i tassi in risposta e i tagli possono di conseguenza creare un atteggiamento apatico tra gli aspiranti risparmiatori.

“È fondamentale che i risparmiatori guardino oltre le banche tradizionali e prendano invece in considerazione le numerose banche concorrenti e le società mutue che competono nel mercato del risparmio”.