Sei un investitore sicuro? Perché il 40% afferma di non esserlo - e il consiglio migliore da chi lo è

Solo un quinto degli investitori al dettaglio si considera un investitore molto fiducioso, mentre la maggior parte di coloro che lo sono meno afferma che ciò è dovuto al timore di perdere denaro.

Secondo i dati del fondo di investimento Alliance Witan, solo il 57 percento degli investitori al dettaglio amatoriali ha dichiarato di sentirsi fiducioso.

Quasi tre quarti (71%) di coloro che non sono sicuri hanno affermato che le loro decisioni di investimento vengono frenate dalla paura di perdere qualcosa.

Alliance Witan ha intervistato 1.000 adulti con un patrimonio investibile superiore a 10.000 sterline e 410 di questi avevano subito una perdita su un investimento negli ultimi cinque anni.

Quasi un terzo di coloro che hanno poca fiducia in sé stessi ha dichiarato di non ritenere di avere sufficienti conoscenze per investire, indicando la mancanza di formazione finanziaria come una delle cause principali della mancanza di investitori nel Regno Unito.

Anche questa situazione non cambia, poiché i dati di Boon Brokers rivelano che il 74 percento dei giovani non sapeva di aver ricevuto alcuna educazione finanziaria a scuola.

Tuttavia, il 41 percento degli investitori fiduciosi ha affermato di aver ampliato le proprie conoscenze in materia leggendo libri e risorse online per assicurarsi di poter prendere decisioni informate.

Anche coloro che ritengono di sapere cosa stanno facendo, devono affrontare preoccupazioni come la necessità di accedere a denaro che potrebbero altrimenti investire.

Circa il 27 per cento ha dichiarato che questo era il motivo principale della loro preoccupazione, mentre un ulteriore 31 per cento ha indicato come preoccupazione principale le preoccupazioni relative al clima economico mondiale.

Nel complesso, questo crea un netto divario tra chi investe e chi conserva tutto il proprio denaro nei risparmi. Secondo la Financial Conduct Authority, circa il 90% degli adulti ha risparmi in contanti, ma solo il 35% ha investimenti.

Mark Atkinson, direttore senior di WTW, che gestisce l'Alliance Witan Trust, ha affermato: "Incoraggiare le persone a investire è una priorità fondamentale per il governo, non solo perché contribuisce a rilanciare l'economia, ma anche perché mette i consumatori in una posizione finanziaria migliore".

Il governo sta valutando delle riforme ai conti correnti ISA in contanti nel tentativo di spingere più risparmiatori a investire i propri beni come parte di una "cultura degli investimenti" e di fornire alla Gran Bretagna la spinta di cui ha tanto bisogno.

Tuttavia, c'è il timore che tagliando le quote ISA in contanti dagli attuali £ 20.000, i risparmiatori potrebbero invece depositare i propri soldi in conti di risparmio con tassi di interesse più bassi, anziché investire.

Ciò è dovuto in gran parte alla lacuna di conoscenze esistente in materia di investimenti e ai rischi percepiti in tale ambito.

Sebbene investire comporti dei rischi, i vantaggi dell'investimento sono evidenti nel lungo termine, con rendimenti che superano regolarmente quelli offerti dai risparmi in contanti .

Atkinson ha affermato: "Fondamentalmente, investire con successo significa investire a lungo termine, in genere oltre i cinque anni. Quindi l'obiettivo è che quel capitale rimanga intatto.

"Ciò significa che si dovrebbe investire denaro solo dopo aver accumulato una consistente somma di denaro contante, pronta per essere utilizzata in caso di emergenza".

Tra gli investitori fiduciosi, la metà ha affermato che il consiglio principale è stato quello di costituire un fondo di emergenza prima di impegnare denaro in investimenti.

Normalmente si consiglia che un fondo di emergenza sia costituito da un reddito compreso tra tre e sei mesi .

Per saperne di più

Atkinson ha affermato: "Chi è alle prime armi dovrebbe seguire i consigli degli investitori più esperti e consolidare la propria sicurezza con metodi di investimento collaudati.

"La storia ci insegna che coloro che diversificano bene i propri investimenti e lasciano che i rendimenti si accumulino nel tempo avranno in ultima analisi buone probabilità di accumulare ricchezza nel lungo termine e di goderne appieno."

Circa il 39 percento degli investitori fiduciosi ha affermato di scegliere opzioni come fondi e trust già diversificati in termini di area geografica, settore e strategia, anziché limitarsi a selezionare singoli titoli.

Atkinson ha aggiunto: "I veicoli di investimento a basso rischio, come i fondi azionari globali multi-manager, che in genere sono distribuiti su un'ampia gamma di aree geografiche, settori e stili, possono essere maggiormente protetti dalla volatilità rispetto ai fondi gestiti da un singolo gestore, ma ciò non significa che non ci saranno fluttuazioni di valore.

"È un vecchio ma vero adagio: il tempo trascorso sul mercato è più prezioso del tempo trascorso fuori".