Het ministerie van Financiën haalt trustfondsen weg bij CIBanco en Intercam en draagt ​​ze tijdelijk over aan NaFin.

Een zware klap voor CIBanco en Intercam . Het Ministerie van Financiën en Overheidskrediet (SHCP) kondigde vrijdag aan dat het een afsplitsingsproces is gestart om de fiduciaire activiteiten van beide financiële instellingen tijdelijk over te dragen aan de ontwikkelingsbank .

Het agentschap zei dat deze stap bedoeld is om " de operationele continuïteit van de trusts die momenteel door beide banken worden beheerd" te garanderen en voegde eraan toe dat deze actie "zal worden uitgevoerd volgens de huidige financiële regelgeving en in nauwe samenwerking met de toezichthoudende autoriteiten."

Volgens de verklaring van het ministerie van Financiën bestaat deze maatregel uit "de tijdelijke overdracht van de trustactiviteiten aan Mexicaanse ontwikkelingsbanken", waardoor de trusts ononderbroken kunnen blijven opereren, "ten behoeve van hun oprichters, begunstigden en betrokken derden."

Hij gaf ook aan dat tijdens deze fase de bijbehorende regelgevende en operationele controles gehandhaafd blijven en dat er voortdurende ondersteuning zal zijn vanuit de Nationale Bank- en Effectencommissie (CNBV) en de financiële autoriteiten om toezicht te houden op het proces en de belangen van gebruikers te beschermen.

Volgens bronnen in de sector zal Nafin de trusts tijdelijk beheren, waarna deze in een tweede fase door particuliere banken worden overgenomen. Het ministerie van Financiën verklaarde zelfs dat "parallel daaraan een regeling zal worden geïmplementeerd om de permanente overdracht van de trustactiviteiten aan particuliere financiële instellingen te vergemakkelijken, onder voorwaarden die continuïteit, rechtmatigheid en zekerheid voor alle deelnemers aan het systeem garanderen."

Ondertussen legde het agentschap uit dat tijdens deze eerste fase de bijbehorende regelgevende en operationele controles gehandhaafd zullen blijven en dat er voortdurende ondersteuning zal zijn van de Nationale Bank- en Effectencommissie (CNBV) en de financiële autoriteiten om toezicht te houden op het proces en de belangen van gebruikers te beschermen.

Het is goed om te weten dat CIBanco en Intercam Banco, samen met Vector Casa de Bolsa, tijdelijk onder toezicht staan ​​van de CNBV (Nationale Commissie voor de Bevordering van het Publieke Krediet) nadat ze zijn aangeklaagd door het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) van het Amerikaanse ministerie van Financiën.

Volgens de aantijgingen zijn de drie financiële instellingen betrokken bij vermeende witwaspraktijken in de fentanylhandel en bij georganiseerde misdaad, die door de Verenigde Staten als terroristische organisaties worden beschouwd.

Er bestond al eerder bezorgdheid over de concentratie van trustfondsen door CIBanco, aangezien het bedrijf in april van dit jaar 27,5 procent van de in Mexico beheerde trustportefeuille in handen had.

Vóór de aankondiging van de SHCP stelde Fitch Ratings dat het robuuste juridische kader voor trusts in Mexico de blootstelling van CIBanco in haar rol als trustee in Mexicaanse securitisaties effectief beperkt.

Het ratingbureau verzekerde dat het de operationele capaciteit van CIBanco zal monitoren in zijn rol als trustee, om de markt te informeren over eventuele opkomende operationele risico's.

"Het is belangrijk om op te merken dat sommige entiteiten al zijn begonnen met het vervangen van CIBanco als uitgevende trustee, als trustee van de master collection trust of als bankrekeningen in hun securitisaties. Deze trend zullen we nauwlettend blijven volgen", gaf hij aan.

Met informatie van Jeanette Leyva / Ana Martínez .