CIBanco en Intercam: De Treasury beschermt trusts en gebruikers

In een strategische zet om gebruikers van het Mexicaanse financiële systeem te beschermen, heeft het Ministerie van Financiën en Publiek Krediet (SHCP) de afsplitsing aangekondigd van de trustactiviteiten van CIBanco en Intercam Banco, twee instellingen die onlangs door de Amerikaanse overheid werden aangevallen vanwege hun vermeende betrokkenheid bij witwassen van geld dat verband houdt met de handel in opioïden.

Op de middag van 4 juli maakte de SHCP bekend dat zij zou beginnen met de tijdelijke overdracht van de trusts die door deze entiteiten worden beheerd aan Mexicaanse ontwikkelingsbanken. Dit is onderdeel van een strategie om hun operationele continuïteit te waarborgen en de belangen van de trustgevers, begunstigden en betrokken derden te beschermen.

Dit besluit is in overeenstemming met de Wet op de kredietinstellingen, met name de bevoegdheden zoals beschreven in artikel 129, dat het mogelijk maakt dat het bestuur ingrijpt in instellingen waarvan de activiteiten de stabiliteit van het financiële stelsel in gevaar zouden kunnen brengen.

De Nationale Bank- en Effectencommissie (CNBV) en andere financiële autoriteiten nemen actief deel aan dit proces en houden voortdurend toezicht om ervoor te zorgen dat de noodzakelijke regelgevende en operationele controles worden gehandhaafd.

Het plan voorziet ook in de uiteindelijke permanente overdracht van de trusts aan particuliere financiële instellingen, op voorwaarde dat zij voldoen aan de juridische en operationele voorwaarden die vereist zijn om transparantie, legaliteit en gebruikersbescherming te garanderen.

De maatregel volgt op een reeks acties die zijn ondernomen nadat het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) van het Amerikaanse ministerie van Financiën op 25 juni arrestatiebevelen uitvaardigde tegen CIBanco, Intercam Banco en Vector Casa de Bolsa. De onderzoeken wijzen op de vermeende betrokkenheid van deze instellingen bij activiteiten met betrekking tot het witwassen van geld afkomstig van illegale opioïdenhandel.

Als reactie hierop is de CNBV op 26 juni tijdelijk tussenbeide gekomen bij CIBanco en Intercam. Zij heeft hun bestuursorganen vervangen, met als doel de rechten van spaarders en schuldeisers te beschermen en de integriteit van het nationale financiële stelsel te garanderen.

Op 1 juli herhaalde de Mexicaanse Bankenvereniging (ABM) dat zowel CIBanco als Intercam nog steeds binnen het Mexicaanse financiële systeem opereren en dat zij daar wettelijk geen belemmeringen voor hebben.

Deze positie is bedoeld om gebruikers gemoedsrust te bieden terwijl de federale overheid doorgaat met stevige en gestructureerde maatregelen om het Mexicaanse financiële systeem te beschermen tegen mogelijke gevolgen van internationale beschuldigingen.

De beslissing van het ministerie van Financiën impliceert niet de ontbinding of opzegging van de trusts, maar eerder een tijdelijke wijziging in hun beheer. Cliënten behouden hun rechten en voordelen en de overgang zal naar verwachting transparant en naadloos verlopen.

Hoewel het ministerie van Financiën niet heeft gespecificeerd welke publieke entiteiten dit tijdelijke bestuur op zich zullen nemen, is het waarschijnlijk dat instellingen als Banobras, Nafin en Bancomext, die operationele ervaring hebben in publieke en private trusts, zullen deelnemen.

Na de interventie- en tijdelijke overdrachtsfase zal het SHCP een proces starten voor de definitieve overdracht aan spelers uit de private financiële sector, met strikte toelatingscriteria. Het doel is om het vertrouwen te herstellen, de middelen van gebruikers te behouden en de rechtmatigheid van het fiduciaire proces te waarborgen.