De CNMV waarschuwt voor een financiële oplichting op Telegram, waarbij € 1.500,- wordt gevraagd voor een training en € 70,- per maand.

De Nationale Commissie voor de Effectenmarkt (CNMV) heeft sociale media en instant messaging-apps op de korrel genomen vanwege de toename van potentiële financiële oplichting via deze kanalen, waarvan de opsporing enorm is toegenomen door de inzet van kunstmatige intelligentie. Zo heeft de toezichthouder via Telegram een ​​nieuwe ontdekt: Ganadores Bolsa, dat training aanbiedt voor 1500 euro en een premium service voor 70 euro per maand.

Ganadores Bolsa is een " online community van succesvolle beleggers ", zoals vermeld op hun website. Ze nodigen potentiële beleggers uit om zich gratis te registreren als lid van de beleggingscommunity om "voorbereid te zijn om de markten te verslaan, dankzij de beste content, informatie en beurstraining, volledig gratis." Vervolgens proberen ze je training te verkopen – voor 1.497 euro – of toegang tot de premiumservice , die 69,95 euro per maand, 174,95 euro per kwartaal of 645 euro per jaar kost.

Tot de privileges van dit premiumkanaal , dat "u veel tijd bespaart bij analyses en onderzoeken en u bovendien helpt uw ​​leerproces zoveel mogelijk te stroomlijnen", behoren onder meer lidmaatschap van de besloten premiumcommunity, toegang tot denktanks voor de dagelijkse gang van zaken en financiële content en informatie.

Ganadores Bolsa, dat meer dan 2300 leden heeft , werd maandag gewaarschuwd door de CNMV (National Securities Market Commission), en er werd geen Spaans bedrijf achter het kanaal en de website gevonden. Het gaat om Stock Market Education LLC, met hoofdkantoor in Albuquerque (Verenigde Staten), dat geen commentaar heeft gegeven aan El Confidencial.

De CNMV (Nationale Commissie voor de Effectenmarkt) heeft besloten te waarschuwen voor de financiële oplichting naar aanleiding van een klacht van een gebruiker. Naar aanleiding van de klacht, en zoals de toezichthouder zelf aan dit medium heeft toegegeven, is de zaak onderzocht en is de bijbehorende waarschuwing afgegeven. Dit na de bevestiging dat Ganadores Bolsa " niet bevoegd is om beleggingsdiensten en -activiteiten aan te bieden die onderworpen zijn aan de activiteitsbeperkingen zoals bepaald in artikel 129 van de Wet op de effectenmarkten en beleggingsdiensten, met betrekking tot de instrumenten bedoeld in artikel 2 van die wet, waaronder, voor dit doel, valutatransacties."

Dit is niet de enige waarschuwing van CNMV over een financiële oplichting op Telegram, maar het is wel een van de weinige die het heeft ontdekt. ​​In april 2023 waarschuwde het voor Crypto World , een groep die via dat kanaal investeringen in digitale valuta promootte. Een maand eerder waarschuwde het voor een kloon van CMC Markets, die geen verband houdt met de entiteit die in Spanje is geregistreerd als beleggingsdienstverlener en die strategieën promootte via het sociale netwerk. In december 2022 betrof de waarschuwing de groepen Flow Investments en Flow Dao. Laatstgenoemde is nog steeds actief en heeft 2124 gebruikers.

De toezichthouder is de afgelopen maanden/jaren zeer actief geweest in het opsporen van potentiële financiële oplichting. Eind vorig jaar besloot de toezichthouder een stap verder te gaan en startte een disciplinaire procedure tegen Twitter. De reden? De mogelijke schending van zijn plichten met betrekking tot advertenties gepubliceerd door ongeautoriseerde partijen en/of partijen die via platform X worden gemeld , zoals die van Quantum AI. Een paar maanden geleden waarschuwde de toezichthouder ook voor de toename van beleggersfraude via WhatsApp-groepen om potentiële klanten te lokken.

De CNMV herinnert beleggers altijd aan de tien tips waarmee ze financiële oplichting kunnen voorkomen. Zo wordt hen geadviseerd om te controleren of de entiteit bevoegd is, schriftelijke informatie in te winnen, op te passen voor onverwachte telefoontjes of e-mails, geen verdere stortingen te doen als ze geen terugbetaling ontvangen, op te passen voor opties met een hoog rendement en zonder risico's en het incident te melden bij de politie of de bevoegde rechtbank.