Een late hervorming?

Afdeling XII Ter van Artikel Drie van de Federale Wet ter voorkoming en identificatie van transacties met illegale opbrengsten bevat een nieuwe definitie van risico.

"Dit is de waarschijnlijkheid dat kwetsbare operaties gebruikt kunnen worden om handelingen of operaties uit te voeren die potentieel de criminaliteit van operaties met illegale opbrengsten, misdaden die verband houden met deze opbrengsten en misdaden die verband houden met de financiële structuren van criminele organisaties, kunnen escaleren. Tevens kan het gebruik van deze opbrengsten voor de financiering ervan worden voorkomen."

Gisteren om 14.55 uur ontving de Kamer van Afgevaardigden het ontwerpbesluit voor de hervorming, goedgekeurd door de Senaat van de Republiek. De regelgeving werd gewijzigd om de institutionele mechanismen te versterken ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering, de stabiliteit van het financiële stelsel te waarborgen en de gezondheid van de nationale economie te waarborgen.

Een noodzakelijke versterking, na de observaties die de Financial Action Task Force (FATF) zes jaar geleden heeft gedaan over tekortkomingen in de uitvoering van preventieve en toezichthoudende maatregelen.

Zodra de hervormingen van kracht worden, moet het ministerie van Financiën regelgeving opstellen om onder andere een elektronisch systeem op te zetten voor het registreren en verstrekken van gegevens aan personen die betrokken zijn bij kwetsbare activiteiten.

De vertraging bij het afronden van de wetgevingsagenda heeft de aanpassing van de zogenaamde antiwitwaswet vertraagd. Twee voorstellen werden geschrapt uit de uitspraak van het initiatief: dat de oorspronkelijke voorstellen onder meer de preventie en opsporing van terrorismefinanciering omvatten, naast transacties met illegale opbrengsten, en dat het Federaal Wetboek van Strafrecht het misdrijf van terrorismefinanciering en het verbergen ervan opneemt in de lijst van misdrijven die door rechtspersonen kunnen worden gepleegd.

Alleen artikel 400bis van het Wetboek werd gewijzigd. Dat artikel bevat nu een paragraaf III, waarin het Openbaar Ministerie de bevoegdheid krijgt om instellingen binnen het financiële stelsel te onderzoeken en om strafrechtelijke vervolging in te stellen, is een klacht van het Ministerie van Financiën vereist. Deze zal dan worden beschouwd als slachtoffer of benadeelde partij.

Deze hervormingen zijn erop gericht de effectiviteit van het systeem te waarborgen door evenredige en afschrikkende sancties op te leggen, waaronder het intrekken van vergunningen voor personen die kwetsbare activiteiten uitvoeren en hun preventieverplichtingen niet nakomen.

Er zijn sancties voor degenen die niet voldoen aan de rapportage- en preventieverplichtingen. Hierbij kan worden gedacht aan het intrekken van vergunningen voor kwetsbare activiteiten zoals gokken en loterijen, en aan de bescherming van fondsen en de overdracht van fondsen.

Bijwerkingen

INTERVENTIE. "Intercam functioneert normaal en zal haar klanten blijven ondersteunen, zoals we dat altijd hebben gedaan", verklaarde het management van de bank, nadat het Secretariaat van de Schatkist had aangegeven dat het een bron van zorg was met betrekking tot witwassen. Minder dan 24 uur later kondigde de Nationale Bank- en Effectencommissie aan dat zij tijdelijk de controle zou overnemen over de bestuursorganen en de juridische vertegenwoordiging van die instelling en CIBanco. Deze managementinterventie, zo rechtvaardigde de toezichthouder, is bedoeld om de rechten van haar klanten en spaarders te beschermen. De Mexicaanse Bankenvereniging was van mening dat deze situaties geen "systeemrisico" vormen en ook geen invloed hebben op de stabiliteit van het financiële stelsel.

REACTIE. Sergio Aguayo wees de functie van directeur van het Nationaal Instituut voor de Studie van de Mexicaanse Revoluties af, maar stemde wel in met toetreding tot de Adviesraad van CIDE. De eerste lijn van verzet tegen zijn benoeming kwam van de raad van bestuur van de academische instelling. José Antonio Romero Tellaeche verzette zich publiekelijk tegen de benoeming, ondertekend door secretaris Rosaura Ruiz, en ook tegen het "vroegtijdige en illegale" ontslag van Felipe Ávila Espinosa als adviseur van CIDE, dat hij ontving van een derde-lijnsfunctionaris van het Ondersecretariaat voor Technologische Ontwikkeling, Voorlichting en Innovatie in opdracht van Juan Luis Díaz de León.