Heeft de Amerikaanse sanctie op CIBanco, Intercam en Vector gevolgen voor u als klant?
Washington vs. Mexico Financiering: Het Amerikaanse ministerie van Financiën heeft een strenge aanklacht wegens witwassen ingediend tegen drie grote Mexicaanse instellingen: CIBanco, Intercam Banco en Vector Casa de Bolsa. Vanaf 21 dagen zijn overboekingen van of naar deze instellingen via Amerikaanse instellingen of converteerbare cryptovaluta verboden.
Maar wat zijn de gevolgen hiervan voor de miljoenen Mexicanen die met deze instellingen samenwerken? Wat gebeurt er met hun spaargeld, investeringen en internationale overboekingen? Dit is wat we weten.
De maatregelen vloeien voort uit de Fend Off Fentanyl Act, een strategie van de Amerikaanse overheid om de financiering van fentanylhandel en andere illegale activiteiten aan te pakken. Volgens het ministerie van Financiën zouden de gesanctioneerde instellingen betrokken zijn geweest bij verdachte transacties, waaronder overboekingen naar China die mogelijk verband hielden met illegale activiteiten.
Als reactie hierop verbood de Amerikaanse overheid financiële instellingen in Noord-Amerika om op enigerlei wijze te communiceren met CIBanco, Intercam of Vector, inclusief bankoverschrijvingen of cryptovaluta.
Volgens advocaat Michel Levien, gespecialiseerd in het bestrijden van witwassen en financiële transparantie, zijn de directe gevolgen voor cliënten in Mexico beperkt.
"De klanten van deze instellingen worden niet rechtstreeks getroffen, tenzij ze vanuit de Verenigde Staten of via banken daar opereren", merkte hij op.
Dat betekent dat gebruikers die alleen in Mexico actief zijn, hun accounts voorlopig gewoon kunnen blijven gebruiken.
Levien waarschuwt dat als de proeven in de VS en Mexico doorgaan, dit kan leiden tot:
- Boetes van miljoenen dollars
- Verbeurdverklaring van activa
- Opschorting van activiteiten
- Mogelijke ontbinding van de betrokken instellingen
Maribel Vázquez, specialist in het voorkomen van witwassen, benadrukt dat er geen reden is voor paniek, maar wel voor waakzaamheid:
Het ergste wat kan gebeuren, is dat gebruikers wanhopig handelen. Ze nemen hun geld op zonder de context te controleren. We moeten wachten.
Hier komt het lastigste punt: als een klant geld naar de Verenigde Staten wil overmaken via een van deze instellingen, wordt de transactie aan de andere kant niet meer geaccepteerd zodra de sanctie van kracht wordt.
Klanten die afhankelijk zijn van deze overboekingen, moeten alternatieve bankopties raadplegen of dringend financieel advies inwinnen.
Belangrijkste gegevens per april 2025:
- CIBanco
- Activa: $143,4 miljoen pesos (+27% per jaar)
- Kredietportefeuille: $ 15,8 miljoen
- Fondsenwerving: $46,1 miljoen
- Intercam Bank
- Activa: $92,6 miljoen pesos (+35,5%)
- Kredietportefeuille: $ 21,7 miljoen
- Fondsenwerving: $40,6 miljoen
- Vector Effectenbeurs
- Activa: $44,2 miljoen pesos
- Nettoresultaat: $25 miljoen
- Beheerde rekeningen: 56.549 (AMIB)
- Neem geen grote hoeveelheden geld op, en doe dit ook niet impulsief.
- Blijf op de hoogte van de juridische ontwikkelingen in beide landen.
- Win juridisch of financieel advies in als u internationaal actief bent.
- Diversifieer uw portefeuille of rekeningen als u afhankelijk bent van deze instellingen.
🇲🇽 Wat zegt de Mexicaanse regering?
Tot op heden hebben noch de Nationale Bank- en Effectencommissie (CNBV), noch het Ministerie van Financiën een officieel standpunt ingenomen. Wel wordt er de komende dagen een gezamenlijke reactie verwacht om een vertrouwenscrisis in het Mexicaanse financiële systeem te voorkomen.
De sancties die de Verenigde Staten aan CIBanco, Intercam en Vector hebben opgelegd, zijn ernstig, maar niet definitief. Ze vormen geen directe interventie of onmiddellijke sluiting, maar vormen een waarschuwingssignaal dat alle gebruikers serieus moeten nemen.
De komende weken zijn het belangrijk om paniek te voorkomen, op de hoogte te blijven en met financiële intelligentie te handelen.
La Verdad Yucatán
