Overheid grijpt in bij banken vanwege drugsbanden. Is uw geld veilig?

In een ongekende stap heeft de Mexicaanse regering de administratieve controle over CIBanco en Intercam Banco overgenomen. Deze maatregel is een directe reactie op de strenge sancties die de Verenigde Staten hebben opgelegd, die deze instellingen beschuldigen van het witwassen van geld voor drugskartels.

Mexico-Stad – Het Mexicaanse financiële systeem kampt met een van de grootste vertrouwenscrises in jaren. Het Amerikaanse ministerie van Financiën heeft via het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) strenge sancties opgelegd aan drie bekende Mexicaanse instellingen: CIBanco, Intercam Banco en het effectenbedrijf Vector Casa de Bolsa.

De Amerikaanse aanklacht is explosief: er wordt beweerd dat deze entiteiten een "belangrijke rol" speelden bij het witwassen van miljoenen dollars voor kartels zoals het Jalisco Nueva Generación (CJNG) en Sinaloa-kartel, en dat ze ook betalingen faciliteerden voor de aankoop van chemische precursoren voor de productie van fentanyl in China.

De Mexicaanse regering heeft onmiddellijk en op twee fronten gereageerd, wat blijk geeft van een complexe strategie van schadebeperking en politieke tegenstand.

• Interventie ter "bescherming van spaarders": De Nationale Bank- en Effectencommissie (CNBV) heeft de tijdelijke overname van het beheer van CIBanco en Intercam aangekondigd. Het doel, aldus de officiële verklaring, is "de belangen van spaarders en publieke schuldeisers te beschermen". Deze maatregel is een cruciale beschermingsmaatregel om een ​​mogelijke bankrun te voorkomen, waarbij paniekerige klanten massaal hun geld opnemen. Dit zou niet alleen deze banken, maar de hele sector kunnen destabiliseren.
• Politieke uitdaging aan Washington: Tegelijkertijd verwierp president Claudia Sheinbaum de Amerikaanse beschuldigingen krachtig en eiste ze hard bewijs, niet alleen woorden. In een verklaring die de toon zette voor de bilaterale relatie, bevestigde ze: "Wij zijn niemands piñata. Mexico wordt gerespecteerd." Sheinbaum betoogde dat de Mexicaanse onderzoeken zelf slechts kleine "administratieve overtredingen" aan het licht brachten, niet de misdrijven waarvan ze worden beschuldigd.

Amerikaanse sancties zijn een vorm van "financiële oorlogsvoering". Vanaf 21 juli 2025 is het voor Amerikaanse financiële instellingen verboden om transacties te verwerken die afkomstig zijn van of gericht zijn op de Mexicaanse activiteiten van CIBanco, Intercam en Vector. Dit isoleert hen effectief van het op dollars gebaseerde wereldwijde financiële netwerk.

• Voor klanten en bedrijven: Iedereen in de VS die zaken doet met deze entiteiten riskeert hoge boetes en strafrechtelijke vervolging. Voor klanten in Mexico is de tussenkomst van de CNBV erop gericht de veiligheid van hun deposito's en de continuïteit van de bedrijfsvoering in het hele land te waarborgen.

"Financiële facilitators zoals CIBanco, Intercam en Vector maken de vergiftiging van talloze Amerikanen mogelijk door geld te verplaatsen namens kartels. Daarmee zijn ze belangrijke radertjes in de fentanyl-aanvoerketen", aldus de Amerikaanse minister van Financiën Scott Bessent.

Deze crisis laat zien hoe de strijd tegen fentanyl zich heeft verplaatst naar het financiële slagveld. De Verenigde Staten gebruiken hun dominantie in het wereldwijde financiële systeem als hefboom om Mexico te dwingen krachtiger op te treden tegen de kartels. Voor de Mexicanen resulteert dit in een situatie van verhoogde economische onzekerheid en een kritische test van het vermogen van de overheid om zowel de nationale soevereiniteit als de stabiliteit van het banksysteem te beschermen.