CBEX, oszustwo kryptowalutowe, które zrujnowało tysiące Afrykańczyków

Edwin jest nadal oszołomiony utratą ponad 14 000 euro w oszustwie CBEX, fałszywej platformie handlu kryptowalutami, której celem są afrykańskie inwestorzy. Niszczy ich bez chwili zastanowienia. Ten kenijski urzędnik państwowy, który ze wstydu odmawia podania swojego nazwiska, dowiedział się o CBEX (giełda CryptoBridge) od znajomego, który zapoznał go z grupą czatową Telegram, gdzie CBEX się promuje.

Przeczytał gwarancje 100% miesięcznych zwrotów, które umożliwiła sztuczna inteligencja, z wysokimi premiami, jeśli sponsorował nowych uczestników... wszystkie klasyczne cechy schematów Ponziego. „Miałem bardzo duże plany” - powiedział AFP. „Ale zostałem oszukany”. Urzędnik państwowy, bez doświadczenia w kryptowalutach, zaczął inwestować w CBEX w sierpniu 2024 r. Zadowolony ze swoich początkowych operacji, zwiększył swój udział, ubiegając się o pożyczkę bankową, której nie wiedział, jak spłacić.

Ponieważ jego 2,1 miliona szylingów (około 14 200 euro) zniknęło. Edwin jest jednym z wielu Afrykańczyków, którzy padli ofiarą oszustw kryptowalutowych, które wygenerowały 9,9 miliarda dolarów (8,4 miliarda euro) przychodu na całym świecie w 2024 r., według firmy analitycznej Chainalysis. CBEX upadł nagle w kwietniu, rujnując wielu inwestorów, głównie w Kenii i Nigerii, według kilku doniesień medialnych.

Abby, kolejny Kenijczyk, będzie długo nosił w sobie poczucie winy za to, że przedstawił CBEX 25 krewnym. „Kiedy opróżnili nasze konta, zaprosiłem przyjaciół i członków rodziny, aby zainwestowali dużo. I wszystko zniknęło” — powiedział AFP. „Żal mi ich i naprawdę chcę im pomóc, ale jestem spłukany”. W Nigerii upadek CBEX doprowadził do ataków na powiązane biura firmy, które od tego czasu zostały zamknięte.

Adeoye, nigeryjska ofiara, straciła 700 000 naira (około 400 euro). „Oferta była atrakcyjna” – mówi z perspektywy czasu. „Wiedziałem, że to ryzyko, ale myślałem, że mam szansę odzyskać (pieniądze), zanim cokolwiek się stanie”.

CBEX stosuje taktykę „brandjackingu”, przyjmując akronim podobny do China Beijing Equity Exchange. Została zarejestrowana w Nigerii we wrześniu 2024 r. pod nazwą handlową ST Technologies International Ltd (Smart Treasure/Super Technology). Aby zwiększyć swoją wiarygodność, CBEX fałszywie twierdzi, że została założona w Singapurze w 2015 r., a ST osiem lat temu, zanim w ciągu ostatnich dwóch lat rozszerzyła działalność na Afrykę.

Jak twierdzi kenijski badacz kryptowalut, Wycklife Sewe, CBEX, choć twierdzi, że pomnaża fundusze, w rzeczywistości przelewa je z portfeli inwestorów za pośrednictwem TRON (zdecentralizowanej sieci blockchain, baz danych zawierających historię transakcji między użytkownikami).

Następnie pieniądze są przesyłane przez kilka portfeli i zamieniane na różne kryptowaluty, aby były niemożliwe do wyśledzenia, wyjaśnił AFP. „Zaprojektowali swój system z kodem, aby sprawić, że (...) uwierzysz, że twoje pieniądze nadal tam są i że możesz obserwować, jak rosną. Ale są przenoszone natychmiast po wpłacie”, powiedział ekspert, dodając, że CBEX prowadzi również inne oszustwa.

CBEX zmieniał domenę swojej witryny kilka razy, aby uniknąć zainteresowania. AFP odkryło, że podmiot ten zarejestrował co najmniej cztery różne domeny. Niedawne dochodzenie kryptoanalityka Spectera łączy portfele wypłat CBEX z Huione Guarantee, platformą z siedzibą w Kambodży, która ułatwia kryptowalutowe przestępstwa.

W Nigerii organ nadzoru finansowego EFCC ogłosił aresztowanie dwóch osób i wydanie nakazów aresztowania ośmiu innych. Uchwalono nowe prawo kryminalizujące schematy Ponziego. 10 czerwca CBEX, który wcześniej oskarżył hakerów o kradzież brakujących funduszy, oświadczył na swoim kanale Telegram, że „wypłacił odszkodowanie” nieszczęsnym inwestorom, a następnie zażądał od nich uiszczenia opłaty „weryfikacyjnej”, aby ostatecznie odzyskać pieniądze. Typowa taktyka ponownego oszustwa.