Sociedade de construção oferece conta poupança com taxa de juros de 7,5% líder de mercado

Enquanto as taxas de juros da poupança flutuam, a Principality Building Society está oferecendo às pessoas interessadas em guardar dinheiro regularmente uma taxa de juros líder de mercado de 7,5% em sua conta regular.

Contas de poupança regulares geralmente exigem que as pessoas depositem um valor fixo a cada mês. Elas funcionam bem para poupadores disciplinados que desejam acumular suas economias ao longo do tempo e se beneficiam de taxas de juros mais altas do que as contas tradicionais. A conta da Principality Building Society tem duração de seis meses e os juros são pagos no vencimento. Os poupadores podem investir até £ 200 por mês, permitindo que o fundo cresça para um total de £ 1.200, e saques não são permitidos até o vencimento da conta.

Embora a Principality Building Society possa começar com uma Taxa Equivalente Anual (TAE) de 7,5%, seu prazo de seis meses limita o total de juros auferidos. Com um investimento mensal máximo de £ 200, os poupadores acabarão com £ 1.227,53, incluindo £ 27,53 em juros.

Em contrapartida, a Zopa oferece uma taxa de juros anual (TAE) de 7,1% ao longo de 12 meses, com um limite máximo de £ 300 por mês, permitindo que os poupadores acumulem uma economia total de £ 3.600. Os juros são pagos ao final do prazo, com um depósito total de £ 3.600, que deve render cerca de £ 255,60, elevando o saldo total para cerca de £ 3.855,60.

Embora a taxa de juros do Zopa seja menor, o prazo mais longo e o limite de depósito mais alto o tornam uma opção potencialmente melhor para economias maiores.

Ao contrário de muitas contas poupança tradicionais, os poupadores podem sacar dinheiro da conta poupança Zopa a qualquer momento, sem penalidade. No entanto, eles só poderão repor o dinheiro dentro do limite mensal de £ 300. Por exemplo, se você sacar £ 500, mas quiser depositar dinheiro de volta, só poderá depositar até £ 300.

O First Direct oferece uma taxa de juros anual (TAE) competitiva de 7% ao longo de 12 meses. A conta permite um depósito mensal maior, de £ 300, o que totaliza uma economia de até £ 3.600 ao longo de um ano. Ao final do prazo, os poupadores terão £ 3.736,50, incluindo £ 136,50 de juros. Saques não são permitidos até o término do prazo.

O Co-operative Bank também está oferecendo 7% de AER em seu Regular Saver (Emissão 1) por 12 meses.

Os poupadores podem investir até £ 250 por mês, acumulando uma economia total de até £ 3.000, e podem ganhar até £ 114,21 em juros. Esta conta também oferece mais flexibilidade, pois os usuários podem fazer saques sem pagar multa.

Os poupadores estão sendo incentivados a agir rapidamente para garantir as melhores taxas enquanto ainda estão disponíveis. Rachel Springall, especialista em finanças da Moneyfactscompare.co.uk , afirmou: “Os poupadores ficarão decepcionados ao ver as taxas de poupança variáveis ​​caírem em todos os setores no último mês, o que demonstra a importância de descobrir se seus cofres estão funcionando tão bem quanto deveriam. Fidelidade não compensa, então cabe aos poupadores revisar as taxas proativamente e trocar de conta se estiverem obtendo um retorno ruim sobre o dinheiro suado.”

Ela acrescentou: “Os cortes na taxa básica de juros do Banco da Inglaterra representam um desastre para os poupadores, pois os bancos são rápidos em reduzir as taxas em resposta e os cortes podem criar uma atitude apática entre os aspirantes a poupadores como resultado.

“É essencial que os poupadores olhem além dos bancos tradicionais e, em vez disso, tomem nota dos muitos bancos e mútuas desafiadores que competem no cenário da poupança.”