CIBanco и Intercam: Казначейство защищает трасты и пользователей

В стратегическом шаге по защите пользователей мексиканской финансовой системы Министерство финансов и государственного кредита (SHCP) объявило о выделении трастового бизнеса CIBanco и Intercam Banco — двух учреждений, недавно подвергшихся преследованию со стороны правительства США за их предполагаемую причастность к отмыванию денег, связанному с торговлей опиоидами.

Днем 4 июля SHCP объявила, что начнет временную передачу трастов, управляемых этими организациями, мексиканским банкам развития в рамках стратегии по обеспечению непрерывности их работы и защите интересов доверителей, бенефициаров и третьих сторон.

Данное решение соответствует Закону о кредитных организациях, в частности полномочиям, предусмотренным в статье 129, которая допускает управленческое вмешательство в деятельность организаций, деятельность которых может поставить под угрозу стабильность финансовой системы.

Национальная комиссия по банковскому делу и ценным бумагам (CNBV) и другие финансовые органы будут активно участвовать в этом процессе, обеспечивая постоянный надзор для обеспечения необходимого нормативного и операционного контроля.

План также предусматривает возможную постоянную передачу трастов частным финансовым учреждениям при условии соблюдения ими правовых и операционных условий, необходимых для обеспечения прозрачности, законности и защиты пользователей.

Эта мера последовала за серией действий, предпринятых после того, как 25 июня Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) выдала ордера в отношении CIBanco, Intercam Banco и Vector Casa de Bolsa. Расследования указывают на предполагаемую причастность этих учреждений к деятельности, связанной с отмыванием денег, полученных от незаконного оборота опиоидов.

В ответ на это 26 июня CNBV временно вмешалась в дела CIBanco и Intercam, заменив их административные органы с целью защиты прав вкладчиков и кредиторов, а также обеспечения целостности национальной финансовой системы.

1 июля Мексиканская банковская ассоциация (ABM) подтвердила, что CIBanco и Intercam продолжают работать в мексиканской финансовой системе и не имеют юридических препятствий для этого.

Такая позиция направлена ​​на обеспечение спокойствия пользователей, в то время как федеральное правительство принимает жесткие и структурированные меры, направленные на защиту мексиканской финансовой системы от любого потенциального воздействия в результате международных обвинений.

Решение Казначейства не подразумевает роспуск или отмену трастов, а скорее временное изменение в их управлении. Клиенты сохранят свои права и выгоды, и ожидается, что переход будет прозрачным и плавным.

Хотя Казначейство не уточнило, какие именно государственные организации возьмут на себя это временное управление, в нем, скорее всего, примут участие такие учреждения, как Banobras, Nafin и Bancomext, имеющие опыт работы в государственных и частных трастах.

После фазы вмешательства и временного перевода SHCP инициирует процесс окончательного перевода частным финансовым игрокам с жесткими критериями соответствия. Цель состоит в том, чтобы восстановить доверие, сохранить ресурсы пользователей и обеспечить законность фидуциарного процесса.