Три мексиканских финансовых учреждения: похоронный звон?

CI Banco, Intercam и Vector Casa de Bolsa серьезно пострадали.

Министерство финансов США подняло свой пылающий палец и указало им на три мексиканских финансовых учреждения.

Он обвиняет их в связях с наркокартелями и сотрудничестве с ними в отмывании денег.

Он связывает их с преступлением по финансированию торговли фентанилом.

Хотя, по словам мексиканского правительства, нет никаких доказательств, подтверждающих обвинения, выдвинутые высшим финансовым органом США, местные финансовые органы через несколько часов после обнародования обвинений были вынуждены вмешаться в административном порядке.

Обвинительное заключение, неминуемые санкции (через 21 день вступит в силу запрет на ведение дел финансовыми учреждениями США с мексиканскими учреждениями), а также операционные и административные изменения в мексиканских банках и брокерских фирмах наносят серьезный удар по самому важному активу любой финансовой компании: ее репутации и престижу.

Обвинение Министерства финансов представляет собой максимально мощную уловку.

Хотя, как утверждает мексиканское правительство, нет никаких убедительных доказательств в поддержку этого обвинения, оно все еще несет в себе мощный яд сомнений.

Последующее вмешательство руководства, хотя и является позитивным, поскольку направлено на защиту вкладчиков и клиентов, косвенно подтверждает, что такие учреждения действительно представляют риск.

И, следовательно, судя по немедленной реакции, кажется, что смертей стало вдвое больше, или же по таким учреждениям начал раздаваться похоронный звон.

Самые непосредственные последствия признал сам министр финансов Эдгар Амадор.

Он признал, что следил за тремя задействованными учреждениями, и они начали испытывать проблемы с финансированием.

По его словам, было принято решение о временном вмешательстве, чтобы избежать сбоев в работе банковской системы и защитить сбережения клиентов.

Затем последовали другие серьезные последствия:

Понижение кредитного рейтинга тремя основными рейтинговыми агентствами; хотя запреты еще не вступили в силу, это отразится на ключевых направлениях бизнеса, таких как брокерские операции с иностранной валютой и международные платежи, а также приведет к потере ключевых клиентов в сфере доверительного управления и т. д.

Рейтинговые агентства немедленно отреагировали на это заявлением: Fitch, S&P и HR Ratings понизили кредитные рейтинги трех организаций.

Они также были помещены под негативное наблюдение из-за рисков ликвидности, финансирования и операционной устойчивости.

Это приведет к удорожанию доступа к финансированию и снижению доверия кредиторов.

Хотя для вступления в силу ограничений еще есть определенный срок, реальность такова, что международные ограничения вступят в силу немедленно.

Санкции FinCEN ограничивают транзакции с США и влияют на ключевые направления бизнеса, такие как брокерские операции с иностранной валютой и международные платежи. Также была обнародована информация о потере некоторых клиентов CI Banco, ведущего банка в фидуциарном секторе. Fibra Inn и Terrafina объявили о выходе из учреждения.

Среди основных клиентов в этом бизнесе — Afores, чьи трастовые контракты, скорее всего, будут переведены в другие учреждения.

Удар по доверию и репутации всех, кто в этом участвует, очень серьезен.

Неопределенность, вызванная обвинениями и вмешательством, может привести к оттоку капитала, хотя депозиты защищены IPAB.

И если этого недостаточно, следует учитывать юридический риск.

Расследования в Мексике и США могут привести к штрафам, конфискации или роспуску, а разбирательства могут занять до семи лет.

ABM и AMIB опубликовали сообщения, призванные успокоить пользователей финансовой системы.

Подчеркивается, что они не являются системными финансовыми институтами.

То есть они не могут вызвать кризис в финансовой системе.

С другой стороны, некоторые полагают, что против других мексиканских финансовых учреждений могут быть выдвинуты новые обвинения.

На данный момент условия растущих сомнений и неопределенности, а также неопределенные перспективы урегулирования оказывают негативное влияние, ухудшая положение трех институтов.

Хотя все идет гладко, три финансовых учреждения с подорванной репутацией уже фактически находятся в состоянии геморрагического кризиса.

Управленческое вмешательство имеет положительное значение для защиты ресурсов вкладчиков и клиентов, но оно не гарантирует надлежащего функционирования этих учреждений.

Управленческое вмешательство включает мониторинг, надзор и расследование.

Условия, похоже, созрели для того, чтобы в этих учреждениях было вдвое больше смертей. Надеюсь, что нет.

Со временем.