Сколько лет хранить инвестиционные, наследственные и купчие документы

При работе с такими сделками, как инвестиции, наследование и продажа активов, недостаточно просто архивировать документы; также важно знать, сколько лет их следует хранить. Это связано с тем, что такая документация может быть запрошена даже спустя длительное время, а ее отсутствие может привести к серьезным проблемам как с финансовой, так и с юридической точки зрения.

Точное знание того, что необходимо сохранить и почему, означает готовность к этому в случае необходимости. Таким образом, можно избежать бюрократических проволочек, головной боли и экономических потерь в будущем. Вот более подробная информация об этом.

Инвестиции

Важно хранить документы, касающиеся инвестиций, таких как ETF, паевые инвестиционные фонды, акции или облигации . Причина — налоговая прозрачность, а также возможность доказать происхождение капитала в случае каких-либо расследований. Фактически каждая осуществляемая финансовая транзакция должна сопровождаться бумажным или цифровым следом. Например, банковские выписки являются подтверждением совершенных транзакций и должны храниться не менее 10 лет .

Однако хранить информационные проспекты инвестиционных фондов и страховых полисов не обязательно . Однако они содержат важную информацию о комиссиях, рисках и характеристиках различных продуктов, поэтому их хранение дает вам возможность оспорить любые недобросовестные действия. Кроме того, они служат подтверждением того, что инвестор был проинформирован о данном конкретном продукте на момент подписки.

Наследование и правопреемство

Документы о наследовании и правопреемстве должны храниться вечно . На самом деле они важны, поскольку демонстрируют порядок передачи имущества умершего наследнику. Таким образом, они являются доказательством того, что в будущем придется заниматься наследственными делами.

Напоминаем, что в случае утери или необходимости вы можете запросить копию декларации о наследстве в Налоговой службе.

Получив его, вам придется ревностно его охранять не только для управления унаследованным имуществом или экономической деятельностью, но и для поддержки своих позиций в случае возникновения споров.

Документация по продаже

Даже если вы продаете ценный актив , такой как дом или автомобиль, важно сохранить документы по двум основным причинам:

избегать юридических споров;
соблюдать налоговые обязательства.

Нотариальный акт , например, является официальным документом, удостоверяющим передачу права собственности на имущество. Его сохранение полезно не только потому, что в будущем оно может оказаться необходимым для подтверждения перехода права собственности, но и в случае возникновения споров между сторонами. Однако если такие документы утеряны, обычно можно восстановить название страны происхождения, но эта операция может оказаться сложной и очень дорогостоящей.

Также было бы целесообразно ревностно охранять декларацию о соответствии бытовых систем правилам безопасности . Последний является обязательным документом, который выдает монтажная организация по завершении работ на такой системе, как водоснабжение или газоснабжение. Фактически это подтверждает, что объект был построен в соответствии с техническими стандартами и нормами безопасности. Данная документация не имеет срока действия и остается действительной до тех пор, пока система не будет изменена или скомпрометирована. Поэтому декларация о соответствии должна храниться вечно, пока система находится в эксплуатации или пока она не будет модифицирована.

Кроме того, документы, касающиеся процедур и урегулирования любых нарушений при строительстве, должны храниться не менее 10 лет. Причина проста: они будут действительны в качестве доказательства упорядочения собственности. При отсутствии таких актов злоупотребление фактически можно было бы считать существующим и наказуемым. Более того, их всегда следует сохранять, поскольку тот, кто покупает или наследует имущество, может потребовать копию. Если этого не сделать, недвижимость можно будет считать несоответствующей требованиям, что затруднит ее продажу и возникнут проблемы с выдачей свидетельства о пригодности к проживанию.

Однако с точки зрения налогообложения квитанции об уплате налогов, такие как регистрация или НДС, следует хранить не менее 5 лет. Последний срок фактически является крайним сроком, в течение которого Налоговое управление может запросить чеки. Что касается регистрационного налога, то если он не уплачен и прошло пять лет, гражданин все равно будет обязан его заплатить, если он полагается по закону.

Какие документы хранить и как

Как уже говорилось, правильное ведение документов важно как с юридической, так и с экономической точки зрения. Особого внимания требуют две категории документов: