Alman Emlak iflası: Mahkemede harabelerin kralı

Kariyerinin başlarında birçok kişi tarafından "emlak sektörünün beyefendisi" olarak anılan Charles Smethurst, Hildesheim Bölge Mahkemesi'nin 134 numaralı duruşmasına eski profesyonel kıyafetiyle giriyor: gri takım elbise, açık mavi gömlek ve siyah ayakkabılar. Uzun boylu, güçlü yapılı. Ancak eski işi artık onun işi değil.

Smethurst, yargıcın sorusuna "Emekli" diye cevap veriyor. "Eğer bu bir işse," diye soruyor sorgulayarak.

Bu kadar ciddi ve doğruluk için çabalayan adam, çekinmeden güvenebileceğiniz biri gibi görünüyor. Başkalarının parasına iyi bakacağına ve onu büyüteceğine söz verdiğinde ona inanırsınız. İşte sorun tam da buydu.

Zira burada, davanın ilk gününde, muhtemelen son yılların en büyük gayrimenkul dolandırıcılık davalarından biriyle karşı karşıyayız. Savcılık, kendisine toplam 27 dava açtı, tazminat olarak da 56 milyon 395 bin 502,82 avro tazminat talep etti. Soruşturmacılar da bunun sadece bununla sınırlı olmadığının farkındalar.

Soruşturmacılar, yargılama başlamadan önce kendilerinin yalnızca davaların bir kısmıyla sınırlı olduklarını açıkladılar. Suçun tam olarak kovuşturulması halinde bile ceza değişmeyecektir. Bu ilkeye prosedür ekonomisi denir.

İlginçtir ki, yargı sadece Smethurst'ün bir noktada benimsediği fikri izliyor gibi görünüyor: birkaç milyon veya birçok milyon, belli bir noktadan sonra pek fark etmiyor.

65 yaşındaki yatırımcı, İngiltere, İsrail ve Güneydoğu Asya'daki binlerce yatırımcıdan bir milyar avronun üzerinde para topladı. Büyük ölçüde kaybettikleri para. Yüzlerce mağduru temsil eden Münihli avukat Peter Mattil, "Bu davanın boyutları, açıkça P&R ve Wirecard davalarıyla aynı boyutlara ulaşıyor" diyor.

P&R, 1910'lu yıllarda konteyner yatırım şirketiydi. Ancak çelik kutuların çoğu henüz mevcut değildi. Münih'te şu anda finansal hizmetler sağlayıcısı Wirecard ve onun gösterişli, firari eski yönetim kurulu üyesi Jan Marsalek'i ilgilendiren bir ceza davası görülüyor. Bunların arkasında bir yerde o var, Charles Smethurst.

Tek soru şu: Bir zamanlar C&A için gelecek sezonun pantolonlarını ve kazaklarını sipariş eden adam, nasıl oldu da her şeyi değiştirecek emlak kralı oldu?

Ve son olarak: Peki tüm bu paralar nereye gitti?

Smethurst'un insanlardan paralarını istediği vaat gerçekten de umut vericiydi. Sermayeleri, Almanya'nın dört bir yanındaki tarihi binalara akacak ve bu binaların eski ihtişamına ve değerine kavuşturulmasına yardımcı olacak. Vergi avantajları ve becerisi sayesinde çift haneli getiriler bekleniyor ve bunun taştaki karşılığı da muhteşem. 2008 yılında Hannover yakınlarındaki Langenhagen'da Dolphin Capital şirketini kurdu, daha sonra şirketin adı German Property Group olarak değiştirildi.

Smethurst'un yıl boyunca satın aldığı binaların listesi, yabancı yatırımcılar için Alman masalları dünyasına zihinsel bir yolculuk gibi gelmiş olmalı. Rügen'deki Dwasieden Kalesi, Rinteln yakınındaki Arensburg, Augsburg'daki Hohes Meer Inn, Jüterbog'daki İmparatorluk Kışlası ve Zehdenick Deri Fabrikası. Ve, ve, ve. Toplamda 60'a yakın eşyanın gruba ait olduğu söyleniyor. Ancak birçok bina sanki hiçbir şey olmamış gibi hâlâ çürümeye devam ediyor.

Alman Emlak Grubu tarafından satın alındı, ancak hiçbir zaman yenilenmedi: Rügen'deki Dwasieden kalesi kalıntıları.

Kaynak: imago images/STAR-MEDIA

Charles Smethurst ve parlak broşürlerin güvendiği kişilerden biri de İngiliz Mark Hambling'di. 64 yaşındaki bu kişi, uzun süredir gayrimenkul sektöründe çalışan bir muhasebeci ve bu nedenle 2014 yılında finansal aracılık aracılığıyla Smethurst ve Dolphin Capital ile tanıştığında hiç de saf değildi.

Servetinin yarısını kaybetti: Alman Emlak mağduru Mark Hambling.

Kaynak: özel

Hambling bugün kağıt üzerinde her şeyin çok iyi göründüğünü söylüyor. "Ve çoğu insan gibi ben de Almanya'yı param için çok güvenli bir yer olarak görüyordum."

Bugün olaylara farklı bakıyor.

O sıralarda 53 yaşındaki Hambling, yaşlılığının geçimini sağlayacak bir yol arıyordu. Smethurst adında, son derece sağlam ve mütevazı görünen Alman-İngiliz bir adam tam zamanında geldi. Hambling bugün bile hala "Blender'ın tam tersi" diyor. Birikimlerinin yarısını, yani birkaç yüz bin lirayı bu projeye yatırdı.

İlk yıllarda hala ilgi görüyordu. Onu rahatlatan düzenli ödemeler. Ancak birkaç yıl sonra gelmemeye başladılar. 2019'da BBC radyosunda Smethurst davasını ifşa eden bir program dinledi. Hambling, içindeki her şeyin doğru olduğundan hemen şüphelendiğini söylüyor.

Peki bu kayıp onun hayatı için ne anlama geliyor? "Şey," diye cevaplıyor İngiliz bir küçümsemeyle, "Smethurst'ü hiç duymamış olsaydım, bugün kesinlikle farklı bir araba kullanıyor olurdum." Daha büyük, daha iyi bir şey yani. Ancak emeklilik birikimlerini tamamen Dolphin'e bağlayan diğerlerinden hâlâ daha iyi durumda. Hambling, alacaklıların çıkarlarını temsil etmek üzere birkaç yüz üyenin katıldığı bir grup kurdu.

Bazıları yaşlılık için biriktirdikleri her şeyi kaybettiler ve sonunda çaresizliğe kapıldılar. Hambling, "Kendi canlarına kıyan yatırımcılar tanıyorum" diyor.

Asıl soru şu: Dolphin'in amacı yatırımcıların parasını artırmak mıydı - sadece kurucusunun değil. Denetçilerin daha 2015 yılında usulsüzlüklere ve "şüpheli bir piramit şemasına" işaret ettiği söyleniyor. Uzman raporuna göre, en geç 2018 yılında, 150 iştirakten oluşan yapıda ödeme işlemlerinden sorumlu şirketin aşırı borçlu olduğu ortaya çıktı. Savcılığa göre Smethurst artık faturalarını ve kredi ödemelerini ödeyemiyordu.

Şirket ağı buradan kontrol ediliyordu: Hannover yakınlarındaki Langenhagen'da bulunan Alman Emlak Grubu'nun (eski adıyla Dolphin Trust) ofis binası. 

Kaynak: Conrad von Meding (Arşiv)

Buna rağmen Smethurst'un sanki uzun süredir çöküş öngörülmüyormuş gibi faaliyetlerine devam ettiği söyleniyor. Ek yatırımcılar buldu ve Dolphin'in çoktan iflas ettiğini gizledi. Şirket ancak 2020 yılında resmen iflas etti.

65 yaşındaki adam artık hiçbir şeyin kurtarılamayacağının farkındaydı. Şimdi kendisi de aynısını söylüyor.

Mahkemede anlattığına göre 2003 yılında moda sektöründen gelen bu adam, gayrimenkul işine adım atmış. Tarihi binaların yenilenmesini "büyüleyici bir iş modeli" olarak tanımlıyor. Boşanma ve hapis cezasının ardından, kendi işini kurmak onun kişisel krizinden çıkış yolu oldu. "Çalışmalarım bana itibar, para ve öz saygımı geri kazandırdı" diyor.

Ancak onun eylemleri binlerce kişiyi kişisel krizlerin ortasına sürükledi.

Smethurst, bundan sonrasını çok hızlı bir yükselişin hikayesi olarak tanımlıyor. Toplam 100 projeyi başarıyla tamamladı. Ancak şirketinin “çok hızlı büyüdüğünü” ve sürekli olarak yeni yatırımcılara bağımlı olduğunu çok geç fark etti. Zaten 2015'ten beri şirketi yeniden yapılandırmaya çalışıyordu ve 2018'de son bir girişimde bulundu. "Entelektüel düzeyde, herhangi bir sonraki girişimin başarısız olacağını biliyordum" diyor. "Yine de başarısızlığımı kabul etmek istemedim."

Sanki kendini bir kurban olarak görüyormuş gibi. Ve diğerleri değil.

Ancak bu skandalın öyküsünde, yıllarca uyarı işaretlerini görmezden gelen yetkililerin müsamahakarlığı da var. Ne federal mali denetim otoritesi Bafin ne de vergi dairesi Smethurst ve Dolphin'i durdurdu. Federal Adalet Dairesi, eksik yeterliliklerden dolayı toplam 650.000 avro para cezası verdi, ancak bundan vazgeçti.

Smethurst ile çalışan kişiler onu "satış dehası" olarak tanımlıyor. Görünüşe bakılırsa Smethurst'un kendisi uzun zamandır yetkililere bir şeyler satmayı başarmış: Dürüst tüccarın hikayesi.

Yatırımcı avukatları açısından, tutuklanmaması bu müsamahanın devamından başka bir şey değil. Peter Mattil ise yalnızca 27 davadan yargılanmasını eleştirerek, "Bu, bir süpermarketi boşaltan ve bir kutu kola için para cezası alan birine benziyor." diyor.

Dolandırıcılığın kendisinden daha çok, birikimlerinin yarısını kaybeden Mark Hambling'i üzen şey, yetkililerin harekete geçmemesi. Önce denetim görevlerini ihlal ettiler, sonra tazminat ödemediler. Kendini güçsüz hissettiğini söylüyor: "Bir suçun kurbanısın ve kimsenin umurunda değil."

Parasını geri alabilme ümidi ise zayıf. Bu davada paranın nereye gittiği ise gizemini koruyor. Finansal aracıların kârlı çıktığı açıktır; Smethurst, son ana kadar onlara cömert komisyonlar ödedi, yüzde 20 ila 25 arasında rakamlardan bahsedildi. RedaktionsNetzwerk Deutschland'ın (RND) elindeki belgelere göre, Smethurt'un şu anki eşi de ödemeler alıyordu; geçici olarak Hannover'den bir televizyon alışveriş kanalını yönetiyor ve bir moda markası kuruyordu.

Aslında yatırımcıların paralarını geri alabilme şansları çok düşük görünüyor. İflas yöneticisi Justus von Buchwaldt'a göre 7.500 alacaklı bulunuyor. Dolphin'in toplamda 1,5 milyar avro civarında para taşıdığı söyleniyor. Toplam değeri 150 milyon avroyu bulan 55 adet gayrimenkul olmasına rağmen, her birinin üzerinde çok sayıda tapu harcı bulunması, satışını neredeyse imkânsız hale getiriyor. Şu anda çok sayıda karmaşık dava devam ediyor.

Ve Smethurst'te de kazanılacak hiçbir şey yok gibi görünüyor. Üç yıldır şahsi iflas durumunda.

Şimdi nispeten hafif bir ceza ile karşı karşıya. Ciddi dolandırıcılık suçunda verilebilecek en yüksek ceza on yıl hapistir. Duruşmanın ilk gününde mahkeme, savcılık ve savunma bir "itiraf" üzerinde anlaştılar: Kapsamlı itiraf karşılığında 26 suçlamadan 21'i için yargılama düşürüldü. Cezanın 6 yıl 9 ay ile 7 yıl 3 ay arasında değişmesi bekleniyor. Eğer bugün kendisinin de söylediği gibi kanser olduğu ortaya çıkarsa cezası birkaç ay indirilebilir.

Smethurst, "Zarar görenler için üzgünüm" diyor.

İflas yöneticisine göre, bunlardan hiçbiri şu ana kadar paralarını geri alamadı.