AMLA başlatıldı: Yeni AB kara para aklamayla mücadele otoritesi ne yapabilir ve neleri değiştiriyor?

Avrupa Kara Para Aklamayı Önleme Kurumu (AMLA), Frankfurt am Main merkezli yeni ve bağımsız bir AB kurumudur. 2024 yılında kurulmuş ve çalışmalarına Temmuz 2025'te kademeli olarak başlamıştır.

AMLA'nın amacı Avrupa Birliği'nde kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla etkin bir şekilde mücadele etmektir.

AMLA, 2028'den başlayarak AB'deki yaklaşık 40 özellikle yüksek riskli kredi ve finans kuruluşunun doğrudan denetimini üstlenecektir. İncelemeler ve değerlendirmeler yapar ve bilgi talep edebilir. Ayrıca ulusal denetim otoriteleri ile finansal istihbarat birimleri (FIU'lar) arasındaki iş birliğini koordine eder.

AMLA, AB'de tutarlı bir kara para aklama karşıtı kural kitabı sağlamak için düzenleyici ve uygulama teknik standartlarının yanı sıra kılavuzlar ve öneriler geliştirir. Ayrıca ulusal otoritelere kuralların uygulanmasında destek sağlar, bilgi alışverişini ve ortak standartları teşvik eder. İhlaller durumunda AMLA, para cezaları ve periyodik ceza ödemeleri şeklinde yaptırımlar uygulayabilir.

Kara Para Aklama Kurumu, yüksek riskli finansal kuruluşlar üzerinde doğrudan ve dolaylı denetim uygular ve kara para aklama düzenlemelerinin ihlali durumunda yaptırım ve önlem uygulayabilir.

Ayrıca ulusal denetim otoritelerinin ve Finansal İstihbarat Birimlerinin (FIU'lar) çalışmalarını koordine eder ve izler. AMLA, yükümlü kuruluşlar ve ulusal otoriteler için bağlayıcı standartlar, kılavuzlar ve öneriler geliştirir. Ayrıca ortak analizler düzenler ve operasyonel soruşturmalarda FIU'lara destek sağlar.

Bruna Szego, Ocak 2025'ten bu yana AMLA'nın Başkanı olarak görev yapmaktadır. Kurumun organizasyon yapısı ayrıca bir Yönetim Kurulu, bir Müdürlük, bir İcra Direktörü ve bir İdari İnceleme Komitesi'nden oluşmaktadır ve bunlar birlikte AMLA'nın stratejik ve operasyonel yönetimini sağlamaktadır.

AMLA, kapsamlı AB kara para aklama karşıtı paketinin bir parçası olan belirli bir AB düzenlemesi olan AMLA Düzenlemesi temelinde oluşturulmuştur. Bu düzenleme 26 Haziran 2024'te yürürlüğe girmiştir.

AMLA, Avrupa Birliği'nin bağımsız bir kuruluşu olarak kendi tüzel kişiliğine sahip olup, bu nedenle davalara taraf olma imkânına sahiptir.

AMLA kurulduktan sonra bile, ulusal FIU'lar şüpheli işlem raporlarını almak ve analiz etmekten sorumlu olmaya devam edecek. AMLA, sorumluluklarını devralmayacak ancak FIU'lar ile denetim otoriteleri arasındaki iş birliği ve bilgi alışverişi için koordinasyonu sağlayacak, destekleyecek ve standartlar belirleyecek.

Ulusal denetim otoriteleri ayrıca AMLA tarafından doğrudan denetlenmeyen tüm finansal kuruluşlara ilişkin sorumluluğu elinde bulundurmaktadır.