DUYURU! JUNTOS FINANCIERA Sahte Kredilerle Kimlik Taklidi; SPEI Normal Şekilde Çalışıyor

CONDUSEF, dolandırıcıların ön ödeme talep ederek sahte krediler sunmak için kullandığı SOFOM JUNTOS FINANCIERA'nın kimlik hırsızlığı konusunda aktif bir uyarı sürdürüyor. Bu arada, internet bankacılığı için hayati önem taşıyan Banxico'nun SPEI sistemi normal şekilde çalışıyor.

Finansal işlemlerde güvenlik ve dolandırıcılığa karşı koruma sürekli gündemde. Bu Cuma, 9 Mayıs 2025'te, Finansal Hizmet Kullanıcılarının Korunması ve Savunması Ulusal Komisyonu (CONDUSEF), JUNTOS FINANCIERA, SAPI DE CV, SOFOM ve ENR tarafından gerçekleştirilen kimlik hırsızlığıyla ilgili önemli bir uyarıyı yineliyor. Bu, kredi seçenekleri arayanları etkileyen bir dolandırıcılık türüdür.

Dolandırıcılık Uyarısı: JUNTOS FINANCIERA Taklidi CONDUSEF'e göre yetkisiz kişiler, JUNTOS FINANCIERA temsilcileri gibi davranarak insanlarla iletişime geçerek onlara kredi teklif ediyor.

Bu dolandırıcıların işleyiş biçimi, öğrenim ücretlerini karşılama bahanesiyle ön ödeme talep edip kredi onayı almak şeklinde gerçekleşiyor. JUNTOS FINANCIERA, SAPI DE CV, SOFOM, ENR, bu dolandırıcılık girişimlerini resmen kınadı ve bunların özellikle finans kuruluşunun şubesinin bulunmadığı veya doğrudan hizmet sunmadığı Michoacán kasabasının Zamora bölgesinde tespit edildiğini belirtti.

Bu durum, kamuoyunu aldatmak için resmi olarak kayıtlı kurumların adını kullanan dolandırıcıların ne kadar karmaşık bir iş yaptığını ortaya koymaktadır.

CONDUSEF, bu tür dolandırıcılıklara düşmemek için bir dizi önemli öneri yayınladı: * Kredi almadan önce ücretler, sigorta, evrak işleri veya kredi kontrolleri gibi kalemler için asla ön ödeme yapmayın.

* Finansal kuruluşun CONDUSEF'in Finansal Hizmet Sağlayıcıları Kayıt Sistemi'ne (SIPRES) usulüne uygun şekilde kayıtlı olduğunu her zaman doğrulayın.

* Kişisel belgelerinizi veya hassas kredi veya banka kartı bilgilerinizi güvenli olmayan kanallar üzerinden veya tanımadığınız kişilerle paylaşmayın.

* Facebook, WhatsApp gibi sosyal ağlar üzerinden finansal işlem yapmaktan veya bilgi paylaşımında bulunmaktan kaçının.

* Herhangi bir belgeyi imzalamadan önce dikkatlice ve eksiksiz okuyun. Çok Amaçlı Finansal Şirketlere (SOFOMES) yönelik kimlik hırsızlığı dolandırıcılığının bu şekilde devam etmesi, bankacılık dışı kredi sektöründeki bir zafiyeti gözler önüne seriyor.

Dolandırıcılar, bazı kişilerin acil finansmana ihtiyaç duymasını ve bazen de resmi süreçlerden ve yetkililer tarafından yapılan uyarılardan haberdar olmamalarını istismar ediyor.

Banxico'nun SPEI Sistemi: İşleyiş ve Şeffaflık Bu dolandırıcılık uyarılarının aksine, Meksika Merkez Bankası (Banxico) tarafından yönetilen Bankalararası Elektronik Ödeme Sistemi (SPEI) normal şekilde çalışmakta ve ülkedeki çevrimiçi bankacılık ve elektronik transferler için temel bir araç olmaya devam etmektedir.

Banxico, kullanıcılarına SPEI aracılığıyla yapılan işlemlerin ayrıntılarını doğrulamalarına ve fonların doğru bir şekilde gönderilip alındığından emin olmalarına olanak tanıyan Elektronik Ödeme Makbuzu (CEP) aracını sunuyor.

Mobil bankacılık işlemleri için SPEI sistemi 7 gün 24 saat hizmet verirken, internet bankacılığında ise iş günlerinde belirli saatler mevcuttur. Kullanıcıların, işlemlerini düzgün bir şekilde takip edebilmeleri için SPEI ödemelerinin farklı durumlarını (örneğin "işlemde", "hesaplandı", "iptal edildi" veya "iade edildi") bilmeleri önemlidir.

Neyse ki, 9 Mayıs sabahının erken saatlerinde SPEI sisteminde büyük bir kesinti bildirilmedi. Finansal Karşıtlık: Yenilik ve Risk: SPEI gibi sağlam ve izlenen bir ödeme sisteminin bir arada bulunması ve finansal kurumların kimliğini istismar eden dolandırıcılıkların yaygınlaşması, Meksika finans sektöründeki karşıtlıkların bir resmini çiziyor.

Resmi altyapının verimliliği ve güvenliği arttıkça kötü niyetli kişiler sistemdeki en zayıf halkaları bulmaya çalışır veya kullanıcıların bilgi eksikliğinden faydalanır.

Bu durum, teknolojik yeniliklerle paralel olarak siber güvenlik ve finansal eğitimin ilerletilmesinin kritik önemini vurgulamaktadır. Finans sektöründeki dijital dönüşümün şüphesiz faydaları var; ancak kullanıcılar gerektiği gibi bilgilendirilmezse ve SOFOME'lar ve yeni Fintech şirketleri de dahil olmak üzere tüm aktörlerin düzenlenmesi ve denetlenmesi yeterince çevik ve katı olmazsa, dolandırıcılık için yeni yollar da açıyor.

Fintech ve Kripto Para Dünyasında Yol Almak Fintech sektörü, kredi verme, ödeme ve finansman alanlarında yenilikçi hizmetler sunarak büyümeye devam ediyor.

CONDUSEF ayrıca Finansal Teknoloji Kuruluşları (FTI) hakkında da rehberlik sağlıyor, bunların faaliyetlerini (kitle fonlaması, elektronik ödeme fonları) açıklıyor ve en önemlisi kripto paralarla ilişkili riskler konusunda uyarıyor: bunlar yasal ödeme aracı değil, hükümet veya Banxico tarafından desteklenmiyor ve değerleri oldukça dalgalı.

Şüpheli kredi teklifleri aldınız mı? CONDUSEF'e bildirin ve deneyiminizi paylaşarak başkalarını uyarın.