"Yapay Zeka ve Yatırımlar: BPER'in Belirsizlik ve Duygusal Seçimlerle Mücadele Stratejisi"

" Yapay zekanın birçok potansiyelini en üst düzeye çıkararak müşterilerin duygusal tercihlerini en aza indirin ve onları orta vadeli yatırımlara yönlendirin." BPER Banca Private Cesare Ponti Yatırım Stratejisi Başkanı Grazia Orlandini (resimde), jeopolitik belirsizliklerin hüküm sürdüğü bu karmaşık dönemde bankanın stratejilerini açıklıyor.

Belirsizliğin yoğun olduğu bir çağda yaşıyoruz. Yüksek gelirli müşterilerin yeni ihtiyaç ve beklentilerini karşılamak için hangi yatırım çözümlerini ve stratejilerini geliştiriyorsunuz?

Son yıllarda, ekonomik belirsizlik, sürekli enflasyon, kısıtlayıcı para politikaları ve jeopolitik gerilimlerin damgasını vurduğu bir ortamda, karmaşık ve çeşitli zorluklarla karşı karşıya kaldık. Bu ortamda, yol gösterici ilkemiz, bizim ve müşterilerimizin orta vadeli hedeflere odaklanmamızı sağlayan dikkatli planlama olmaya devam ediyor. Piyasa oynaklığı, yatırımcıları genellikle daha muhafazakâr bir yaklaşım benimsemeye yönlendiriyor ve bu da varlıklarının gerçek değerinin enflasyona karşı gerekli korumasını ihmal etme riski taşıyor. Bu nedenle, önde gelen varlık yöneticileriyle iş birliğimiz sayesinde, yatırımları çeşitlendirmek ve müşterilerimizin duygusal tercihlerinin etkisini azaltmak için tasarlanmış gelişmiş yatırım çözümleri geliştirdik. Bu çözümler, önemli belirsizlik dönemlerinde bile, orta ve uzun vadeli hedefleriyle uyumlu, planlı ve rasyonel bir yatırım yolunu sürdürmelerine yardımcı oluyor.

Son yıllarda, kısmen nesil değişimi ve dijitalleşme nedeniyle özel müşteri profili değişti. Günümüzün üst düzey müşterisini nasıl tanımlarsınız? Hangi yatırım talepleri en belirgin şekilde ortaya çıkıyor?

Benzersiz bir müşteri profili tanımlamak her zaman zordur. Ancak, bilgiye geniş erişim ve anında erişimin, giderek daha bilgili, talepkar ve ilgili müşterilerle tanıştığımız anlamına geldiği açıktır. Müşteriler, yüksek düzeyde özelleştirme, karar alma süreçlerine daha fazla katılım ve danışmanlarıyla tutarlı bir ilişki talep etmektedir. Bu nedenle, öncelikli olarak kişiselleştirmeye odaklanarak tekliflerimizi kademeli olarak genişlettik. Bunu, büyük esneklik ve yüksek düzeyde özelleştirme ile karakterize edilen portföy yönetimi hizmetlerimizde, müşterilerin varlık sınıfı seçimi veya kıyaslama ölçütü seçimi gibi yönetimin temel yönlerini etkilemelerine olanak tanıyan modüler çözümler ve seçeneklerle görüyoruz. Bunu ayrıca, çeşitli modüller ve destek seçeneklerine yapılandırılmış Gelişmiş Danışmanlık hizmetimizle danışmanlık hizmetimizde de görüyoruz. Müşterinin ihtiyaçlarına göre belirlenen bu hizmet, yalnızca finansal bileşen için belirli hizmetleri etkinleştirmemize olanak tanıyor.

Varlık yönetimi söz konusu olduğunda, günümüzde yüksek gelirli müşterilerin en önemli öncelikleri nelerdir? Bu müşteriler için yatırım stratejileri seçerken nasıl bir yaklaşım benimsiyorsunuz?

Önemli varlıklara sahip müşterilerle tanıştığımızda, ihtiyaçları son derece çeşitli olabilir. Varlıklar ne kadar büyük ve karmaşıksa, kişiselleştirme ve gerçekten kişiye özel hizmetlere olan ihtiyaç da o kadar artar. Genellikle birden fazla müşteriye dağılmış finansal varlıkların yanı sıra, gayrimenkul, likit olmayan varlıklar ve değerli koleksiyonlar gibi finansal olmayan varlıklar da mevcuttur. Ayrıca, varlıkların belirli bir bileşiminin ötesinde, aile yapıları ve zaman içinde korunması gereken tüm mevcut ve gelecekteki finansal dengeler de dikkate alınmalıdır. Bu nedenle, finansal yatırım stratejilerini ele alırken amacımız, ayrı ayrı düşünmek değil, bu stratejilerin koruma, süreklilik ve geleceğe aktarım konuları da dahil olmak üzere daha geniş bir varlık yönetimi vizyonuyla her zaman bütünleşmesini sağlamaktır. Bu amaçla, müşterinin çıkarına en uygun sinerjik ve uzun vadeli bir yaklaşım sağlamak için bankanın bu alanlarda uzmanlaşmış tüm profesyonelleriyle yakın bir şekilde çalışıyoruz.

Yapay zeka, hem bir karar destek aracı hem de portföy oluşturmada varlık yönetimi dünyasına da giriyor. Bu teknolojileri özel bankacılık teklifinize nasıl entegre ediyorsunuz ve bu segmentin merkezinde yer alan insani ve danışmanlık dokunuşunu korurken, üst düzey müşterilere ne gibi katma değerler sunabilirler?

Günümüzde yapay zekâ , yatırım dünyasında devrim yaratarak hem varlık yönetimini hem de müşterilerle iletişim kurma becerisini geliştiriyor. Ancak yapay zekâ, geçmişteki benzer durumlarla benzerlikleri ve farklılıkları tespit etmeye her zaman özen gösteren deneyimli bir yatırımcının eleştirel yargısının yerini asla alamaz. Finans piyasaları karmaşık sistemler olmaya devam ediyor, bu nedenle eleştirel ve sistematik olmayan analizler hayati önem taşıyor. Müşteri tarafında da veri, algoritmalar ve yapay zekânın kullanımı yeni bakış açıları sunuyor ve hizmetleri giderek daha duyarlı ve kişiselleştirilmiş hale getiriyor. BPER Group olarak, hem daha sağlam yatırım kararlarını desteklemek hem de müşteri portföylerindeki riski kontrol altına almak için bu alana yoğun bir şekilde yatırım yapıyoruz. Müşteri finansal portföylerini analiz etmek ve denetlemek için Blackrock Aladdin platformunun ilk kullanıcılarından biri olmamız tesadüf değil.