Mali danışmanların sayısı 53.000'e ulaştı

Toplam 53.000 profesyonel, 5,2 milyon İtalyanın parasını yönetiyor ve bu da toplamda 900 milyar avronun üzerinde bir rakama denk geliyor. Bunlar, İtalyan tasarruf sektörü için hayati önem taşıyan bir kategori olan finansal danışmanlar olup, milyonlarca vatandaşa yatırımlar, emeklilik planlaması ve varlık koruması konularında rehberlik ediyor. Bu profesyoneller için uzun zamandır özel bir profesyonel sicil mevcut ve bu sicil, eski milletvekili Mauro Marino'nun (resmi) başkanlığını yaptığı Resmi Finansal Danışmanlar (OCF ) adlı bir kuruluş tarafından yönetiliyor ve denetleniyor. Marino, 26 Haziran'da Temsilciler Meclisi'nin Sala Regina'sında, hala büyüyen bir sektör hakkında zengin veriler sunan OCF'nin yıllık raporunu sundu. Bu yılın Nisan ayı itibarıyla, bir sınavı geçtikten sonra erişilebilen profesyonel sicil, bir yıl öncesine göre %1,5 daha fazla olan 53.000'den fazla üyeye sahipti. Çoğunluğu erkeklerden oluşuyor (%76,9), ancak kadınların payı da yavaş yavaş artıyor ve şu anda yaklaşık %23'ü temsil ediyor; bu oran 10 yıl öncesine göre %18 idi. 30 yaş altı gençlerin sayısı da artıyor ve kayıtlı olanların %5,1'ini oluşturuyor; bu oran 2023'te %4'tü. Dolayısıyla meslekte bir gençleşme eğilimi var ve bu durum giriş verilerine de yansıyor: 2024'te sınava giren adayların %42,7'si 30 yaşın altındaydı. Peki bir finans danışmanı tam olarak ne yapar? Bankacılık dünyasındaki diğer rollerin aksine, finans danışmanları serbest meslek sahibidir. Bir banka veya yatırım şirketine bir acentelik sözleşmesiyle bağlıdırlar ve genellikle müşterilerle yakın temas halinde, evlerinde ziyaret ederek veya dijital ortamda çalışarak "şirket dışında" çalışırlar. Görevleri, kişiselleştirilmiş yatırım çözümleri önermek, finansal geleceklerini planlamalarına yardımcı olmak ve hedeflere, risk iştahına ve önceden belirlenmiş bir zaman ufkuna dayalı dengeli portföyler oluşturmaktır. 2024 yılında, şirket dışı teklifler için uygun görülen finans danışmanlarından oluşan ağlardan gelen net girişler, bir önceki yıla göre %17,9 artarak 51,6 milyar avroya ulaştı. Yönetim altındaki toplam varlıklar , bir önceki yıla göre %15,8 artışla 909,1 milyar avroya ulaştı. Daha önce de belirtildiği gibi, mesleğe erişim sıkı bir değerlendirmeye tabi tutuluyor: 2024 yılında, katılımcıların yalnızca %44'ü sınavı geçti; bu da 2.648 yeni mezuna denk geliyor. Bu eğilim, 2023 yılına göre biraz daha yüksek olsa da, seçici bir süreç olmaya devam ediyor ve başkalarının birikimlerini yönetmeyi hedefleyenlerden beklenen ciddiyeti doğruluyor. Coğrafi olarak, danışmanların %60'ı Kuzey İtalya'da faaliyet gösterirken, kalan %40'ı Orta, Güney ve Ada bölgelerine dağılmış durumda.

OCF, tasarruf sahiplerini ve sektörün itibarını korumak için uzun süredir gözetim faaliyetlerini yoğunlaştırıyor. 2024 yılında, bir önceki yıl 35 olan danışman sayısı sicilden 22'ye düştü. Askıya almalar (53'e karşı 34) ve para cezaları (36, 2023'te 24) arttı. OCF Başkanı Marino memnuniyetle, "Sektörün temerrüt oranı düşük kalmaya devam ediyor," diye belirtti ve "yargı makamlarının alınan kararlara karşı sürekli olumlu tutumu da bizi rahatlatıyor." OCF bir danışmana yaptırım uyguladığında, hâkim neredeyse her zaman kurumun aldığı tedbirleri iptal etmeden onaylıyor. Bankalara ve ağlara bir acentelik sözleşmesiyle bağlı profesyonellerin yanı sıra, İtalya'da uzun süredir müşterileri tarafından doğrudan ücret karşılığında ödenen, özerk danışmanlar olarak adlandırılan yüzlerce bağımsız danışman bulunuyor. 2024 yılı sonunda sicile kayıtlı 741 bağımsız finans danışmanı vardı.