Kara para aklamayı önleme yasası: gerekli ama mükemmelleştirilebilir

Son zamanlarda Senato, ülkemizde kara para aklamayla mücadele için yasal çerçeveyi güçlendirmeyi amaçlayan Federal Yasa ve Federal Ceza Kanunu'nda bir dizi reformu görüştü ve onayladı. Bu reformların ruhunu paylaşırken -finansal sistemi yasadışı sermaye akışına karşı korumak- kapsamlarını ve risklerini analiz etmek, özellikle de Amerika Birleşik Devletleri'nin Meksika finans kuruluşlarına yaptırımlar uyguladığı ve yasalılık ve yasal kesinliğin önceliğimiz olması gereken bir bağlamda önemlidir.

Bu reformların amacı, yetkili makamların yetkilerini genişletmek ve düzenleyici çerçeveyi, Mali Eylem Görev Gücü'nün (FATF) uluslararası standartlarıyla uyumlu hale getirmektir. FATF'ye, olağanüstü bir geçmişe sahip Meksikalı Elisa de Anda Madrazo başkanlık ediyor.

Bu önlemlerin gerekli olduğuna tamamen katılıyorum. Ancak, altı yıl üst üste yasa koyucu olarak edindiğim deneyime dayanarak, iyi niyetlerin her zaman iyi mevzuatı garanti etmediğini, çünkü hala ele alınması gereken riskler olduğunu temin edebilirim.

Bunlardan en önemlisi, senatörlerin "terör finansmanı" kavramından söz etmeyi gereksiz ve tekrarlı bularak kaldırmış olmalarıdır. Diğer köşe yazılarımda açıkladığım gibi, "kara para aklama" yasadışı fonların finansal sisteme girme biçimini ifade ederken, "terör finansmanı" bunların suç örgütleri tarafından kullanılmak üzere çıkışını ifade eder.

Finansal sistemden yasadışı faaliyetleri teşvik etmek için kaynak çıkışıyla ilgili tüm önleme ve yaptırım eylemleri, geleneksel kara para aklama önlemeye geleneksel olarak uygulanandan çok farklı özel uzmanlık gerektirir. Senatonun kararı, Amerika Birleşik Devletleri'nin uyuşturucuyla ilgili suç örgütlerinin finansmanıyla mücadele için daha katı önlemler uyguladığı ve artık "terör örgütleri" olarak anıldığı göz önüne alındığında çelişkili görünüyor.

Dolayısıyla, bu terimin yasaya eklenmemesi, finans kuruluşlarının bu riskleri kendi iç uyum kılavuzlarına dahil edememeleri ve dolayısıyla yakın zamanda gördüğümüz gibi Hazine Bakanlığı emirlerine daha fazla maruz kalmaları anlamına gelebilir.

Öte yandan, personel seçim süreçlerinin uygulanması ve yöneticiler, yönetim kurulu üyeleri, uyum görevlileri ve müşterilerle veya kullanıcılarla doğrudan teması olan çalışanlar için zorunlu yıllık eğitim programları gibi profesyonelleşme ve denetim alanlarındaki değişiklikleri de içeriyorlardı. Kayıt ve hassas faaliyetler için yeni elektronik sistemler, kılavuzlar, düzenlemeler ve el kitapları, onaylarından itibaren en geç bir yıl içinde uygulanmalıdır; bunun, önümüzdeki 2 Temmuz'da sona erecek olan Temsilciler Meclisi'nin olağanüstü oturumunda gerçekleşmesi bekleniyor.

Meksika'nın uluslararası standartlara daha uygun bir yasaya sahip olmasından memnunum. Ancak, kuzey komşumuzdan yaptırımlardan kaçınmak istiyorsak, fentanil kaçakçılığı ve kimyasal öncüllerin edinilmesiyle ilgili finansman planlarını tespit etmek ve önlemek için bu düzenleyici çerçevede sağlananların ötesinde önlemler uygulamak zorunda kalacağımız da bir gerçektir; özellikle de Meksika'nın ABD Başsavcısı tarafından kamuoyuna "düşman ülke" olarak tanımlanması göz önüne alındığında.

Bu nedenle, UNIFIMEX'te üyelerimizi sürekli olarak profesyonelleştirmek ve daha net kriterler, dengeli kurallar ve etkili mekanizmalar önermek için düzenleyici otoriteler ve yasa koyucularla açık diyaloğumuzu sürdürmek için çabalarımızı iki katına çıkaracağız. Ülkemizin güçlü, kararlı ve modern Meksika finans kurumlarına ihtiyacı var. Ve bu ancak yasalar net olduğunda, teşvikler iyi hizalandığında ve otoriteler, düzenleyiciler ve finans sektörü birlikte çalıştığında başarılabilir.