Informe provisional de la revisión jurídica: El fondo de pensiones de los dentistas de Berlín advierte de recortes en las pensiones
La Caja de Pensiones de Dentistas de Berlín (VZB) se enfrenta a dificultades financieras. En un comunicado reciente, el nuevo presidente del Comité Administrativo, Thomas Schieritz, advierte de "recortes significativos en los derechos a pensión, así como cargas en materia de pensiones y cotizaciones". Cerca de 10.000 afiliados en Berlín, Brandeburgo y Bremen se ven afectados.
Las inversiones arriesgadas ponen en peligro los activos fijosEl VZB gestiona dos mil millones de euros para los ahorros de jubilación de sus afiliados. Sin embargo, su estrategia de inversión anterior está poniendo al fondo de pensiones en apuros. Schieritz habla de «inversiones inusuales, altamente arriesgadas y desproporcionadas en participaciones corporativas, empresas emergentes e inmuebles para fines específicos» que son «inusuales para los fondos de pensiones».
Particularmente problemáticos son los préstamos insuficientes o incluso sin garantía para estas inversiones y otras empresas, según el comunicado. Una parte significativa de las inversiones se encuentra en grave riesgo.
Falta de control e incumplimientos del deberTres bufetes de abogados independientes han estado investigando los incidentes desde febrero. Su primer informe provisional revela incumplimiento de deberes, violaciones de las directrices legales e internas de inversión, y fallos en los mecanismos de control.
La Asamblea de Representantes reemplazó completamente al Comité Administrativo. Tres miembros ya habían sido destituidos en la primavera y otros dos renunciaron. El 12 de julio, la Asamblea de Representantes votó a favor de la destitución inmediata de los dos últimos miembros del antiguo Comité Administrativo.
Congelación de la financiación de las inversionesEl VZB ha aplicado el freno de emergencia: se han suspendido los pagos a ciertas inversiones. El motivo esgrimido fue que estas obligaciones se contrajeron al margen de las obligaciones y responsabilidades del fondo de pensiones, tal como se definen por ley y estatuto. Entre los afectados se encuentra la plataforma de inversión colectiva EV Digital Invest, que se declaró en concurso de acreedores a principios de julio .
Las propiedades hoteleras también sufrieron pérdidas. Según información de "Wirtschaftswoche", un hotel de lujo en Ibiza sufrió una pérdida de valor de 64,7 millones de euros en un año, pasando de 138 millones a 78 millones. En total, el valor contable de tres hoteles de un fondo luxemburgués se redujo de 294,1 millones a 205,3 millones de euros.
Una start-up estadounidense de reciclaje de plástico, Rplanet Earth, también absorbió unos 130 millones de euros, más del cinco por ciento de las inversiones totales de capital a finales de 2023.
Nueva estrategia de inversión como salidaEl VZB se compromete a un cambio de rumbo fundamental. En el futuro, se cumplirán los requisitos regulatorios, se profesionalizarán las actividades de inversión y se diversificarán ampliamente las inversiones. La combinación de inversiones líquidas y activos tangibles busca brindar mayor estabilidad.
Las notificaciones de derechos de pensión se han suspendido hasta el ejercicio 2024. La Asamblea de Representantes también está examinando las reclamaciones de indemnización por daños y perjuicios contra los exmiembros del Comité Administrativo.
Advertencia para la industriaEste caso pone de relieve los riesgos de los sistemas de pensiones de capitalización. A diferencia de las pensiones obligatorias, las prestaciones dependen directamente del rendimiento de las inversiones. Ya en 2003, el VZB tuvo que reducir las prestaciones de las pensiones en un 16 %. No existe un sistema de seguridad para los fondos de pensiones; los afiliados asumen todo el riesgo de la inversión.
La autoridad supervisora de Berlín, el Departamento de Asuntos Económicos del Senado, afirma que supervisa el "buen desarrollo de las operaciones comerciales" y garantiza que los activos se inviertan en inversiones adecuadas.
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