Los asesores financieros alcanzan los 53.000

Un total de 53.000 profesionales gestionan el dinero de 5,2 millones de italianos, por un total de más de 900.000 millones de euros. Son asesores financieros , una categoría que se ha vuelto crucial para la industria italiana del ahorro , guiando a millones de ciudadanos a través de inversiones, planificación de pensiones y protección de activos. Desde hace tiempo existe un registro profesional dedicado a estos profesionales, gestionado y supervisado por una organización llamada OCF ( Asesores Financieros Oficiales), presidida por el exdiputado Mauro Marino (en la foto). El 26 de junio, en la Sala Regina de la Cámara de Diputados, Marino presentó el informe anual de la OCF, desgranando una gran cantidad de datos sobre un sector aún en crecimiento. En abril de este año, el registro profesional (accesible tras aprobar un examen) contaba con más de 53.000 miembros, un 1,5% más que un año antes. La mayoría son hombres (76,9%), pero la proporción de mujeres también está creciendo lentamente, representando ahora aproximadamente el 23%, en comparación con el 18% de hace 10 años. El número de jóvenes menores de 30 años también está aumentando, representando el 5,1% de los inscritos, en comparación con el 4% en 2023. Por lo tanto, existe una tendencia de rejuvenecimiento en la profesión, que también se refleja en los datos de ingreso: en 2024, el 42,7% de los candidatos al examen eran menores de 30 años. Pero, ¿qué hace específicamente un asesor financiero? A diferencia de otros puestos en el sector bancario, los asesores financieros son autónomos. Están vinculados a un banco o firma de inversión mediante un contrato de agencia y suelen trabajar de forma remota, en estrecho contacto con los clientes, visitándolos en sus domicilios o trabajando de forma virtual. Su función es recomendar soluciones de inversión personalizadas, ayudarles a planificar su futuro financiero y construir carteras equilibradas basadas en objetivos, tolerancia al riesgo y un horizonte temporal predefinido. En 2024, las entradas netas de las redes de asesores financieros cualificados para ofertas remotas alcanzaron los 51.600 millones de euros, un aumento del 17,9% con respecto al año anterior. El total de activos bajo gestión alcanzó los 909.100 millones de euros, un aumento interanual del 15,8 %. El acceso a la profesión, como se mencionó anteriormente, se rige por una rigurosa evaluación: en 2024, solo el 44 % de los participantes aprobaron el examen, lo que equivale a 2648 nuevos titulados. Esta tendencia es ligeramente superior a la de 2023, pero sigue siendo un proceso selectivo, lo que confirma la seriedad que se exige a quienes aspiran a gestionar los ahorros de otros. Geográficamente, el 60 % de los asesores opera en el norte de Italia, mientras que el 40 % restante se distribuye entre las regiones central, sur e insular.

La OCF lleva tiempo intensificando su actividad supervisora para proteger a los ahorradores y la reputación del sector. En 2024, 22 asesores fueron dados de baja del registro, frente a los 35 del año anterior. Las suspensiones (53 frente a 34) y las multas (36, frente a las 24 de 2023) han aumentado. «La tasa de morosidad del sector se mantiene baja», señaló con satisfacción el presidente de la OCF, Marino, y «también nos reconforta la actitud siempre favorable de las autoridades judiciales hacia las decisiones tomadas». Cuando la OCF sanciona a un asesor, el juez casi siempre confirma las medidas adoptadas por el organismo, sin revocarlas. Además de los profesionales vinculados a bancos y redes por un contrato de agencia, Italia cuenta desde hace tiempo con cientos de asesores independientes, los llamados consultores autónomos, que cobran directamente de sus clientes mediante una comisión. A finales de 2024, había 741 asesores financieros independientes registrados en el registro.