CIBanco i Intercam: Skarb Państwa chroni powiernictwa i użytkowników

W ramach strategicznego posunięcia mającego na celu ochronę użytkowników meksykańskiego systemu finansowego Ministerstwo Finansów i Kredytu Publicznego (SHCP) ogłosiło wydzielenie działalności powierniczej CIBanco i Intercam Banco, dwóch instytucji, które niedawno znalazły się na celowniku rządu Stanów Zjednoczonych z powodu ich domniemanego udziału w praniu pieniędzy związanym z handlem opioidami.

Po południu 4 lipca SHCP ogłosiło, że rozpocznie tymczasowe przenoszenie powiernictw zarządzanych przez te podmioty do meksykańskich banków rozwoju. Celem tej strategii jest zapewnienie ciągłości ich działania i ochrona interesów powierników, beneficjentów i zaangażowanych stron trzecich.

Decyzja ta jest zgodna z ustawą o instytucjach kredytowych, w szczególności z uprawnieniami określonymi w artykule 129, który umożliwia interwencję zarządczą w instytucjach, których działalność mogłaby zagrozić stabilności systemu finansowego.

Narodowa Komisja Bankowości i Papierów Wartościowych (CNBV) i inne organy finansowe będą aktywnie uczestniczyć w tym procesie, zapewniając stały nadzór w celu zagwarantowania, że ​​zachowane są niezbędne kontrole regulacyjne i operacyjne.

Plan zakłada również ostateczne trwałe przeniesienie trustów do prywatnych instytucji finansowych, pod warunkiem spełnienia przez nie warunków prawnych i operacyjnych niezbędnych do zagwarantowania przejrzystości, legalności i ochrony użytkowników.

Środek ten jest kontynuacją serii działań podjętych po tym, jak 25 czerwca Departament Skarbu USA, Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), wydał nakazy aresztowania przeciwko CIBanco, Intercam Banco i Vector Casa de Bolsa. Śledztwa wskazują na domniemane zaangażowanie tych instytucji w działania związane z praniem pieniędzy pochodzących z nielegalnego handlu opioidami.

W odpowiedzi CNBV tymczasowo interweniował w CIBanco i Intercam 26 czerwca, zastępując ich organy administracyjne w celu ochrony praw oszczędzających i wierzycieli, a także zagwarantowania integralności krajowego systemu finansowego.

1 lipca Meksykańskie Stowarzyszenie Bankowe (ABM) ponownie potwierdziło, że zarówno CIBanco, jak i Intercam nadal działają w meksykańskim systemie finansowym i nie mają ku temu prawnych przeszkód.

Celem tego stanowiska jest zapewnienie użytkownikom spokoju ducha, podczas gdy rząd federalny podejmuje zdecydowane i ustrukturyzowane środki mające na celu ochronę meksykańskiego systemu finansowego przed potencjalnymi skutkami międzynarodowych oskarżeń.

Decyzja Skarbu Państwa nie oznacza rozwiązania ani anulowania trustów, ale raczej tymczasową zmianę w ich administracji. Klienci zachowają swoje prawa i korzyści, a przejście ma być przejrzyste i płynne.

Chociaż Ministerstwo Finansów nie sprecyzowało, które podmioty publiczne przejmą tymczasową administrację, prawdopodobne jest, że wezmą w niej udział instytucje takie jak Banobras, Nafin i Bancomext, które mają doświadczenie operacyjne w zakresie powiernictw publicznych i prywatnych.

Po fazie interwencji i tymczasowego transferu SHCP zainicjuje proces ostatecznego transferu do podmiotów sektora finansów prywatnych, z rygorystycznymi kryteriami kwalifikowalności. Celem jest przywrócenie zaufania, zachowanie zasobów użytkowników i zapewnienie legalności procesu powierniczego.