Melhor custo-benefício na Europa: Três em cada quatro pessoas ricas se arrependem de como administraram sua herança

Um estudo recente do Capital Group mostra que 76% dos alemães ricos se arrependem de como gastaram sua herança. Isso coloca a Alemanha bem acima da média internacional de 65%.

Para o estudo, o Capital Group entrevistou 600 indivíduos de alto patrimônio líquido na Europa, na região da Ásia-Pacífico e nos EUA sobre sua abordagem em relação à herança . Os resultados revelam fragilidades no planejamento sucessório e destacam o potencial que as famílias estão perdendo.

A geração Y é guiada pelas mídias sociais e pelos influenciadores financeiros

Quase metade dos entrevistados herdou diretamente dos avós, geralmente entre um e 25 milhões de dólares americanos. Isso revela um comportamento de aconselhamento específico de cada geração. Os millennials recorrem com mais frequência às mídias sociais e aos chamados "finfluencers" (27%) do que a consultores financeiros profissionais (18%) após herdarem patrimônio. Os alemães, detentores de patrimônio, seguem essa tendência. 48% recorrem às mídias sociais, enquanto 23% buscam aconselhamento profissional.

Os números ilustram o problema. Em média, 22% dos ativos herdados vão para fundos de investimento e 11% para fundos de pensão. Dois em cada cinco herdeiros se arrependem de não ter investido mais. "Olhando para trás, a maioria dos herdeiros gostaria de ter usado seus ativos de forma diferente, especialmente investindo mais pesadamente", explica Guy Henriques, chefe para Europa e Ásia da Capital Group .

Planejamento futuro deficiente

O estudo revela ainda mais déficits estruturais. Três quartos dos proprietários de patrimônio relatam dificuldades na comunicação do planejamento sucessório. 79% não deixam instruções específicas sobre o uso de sua herança. Consultores jurídicos (61%) e tributários (49%) dominam o aconselhamento em questões sucessórias. Cerca de 20% das famílias recorrem a consultores financeiros.