CNMV предупреждает о финансовом мошенничестве в Telegram, которое взимает 1500 евро за обучение и 70 евро в месяц.

Национальная комиссия по рынку ценных бумаг (CNMV) обратила внимание на социальные сети и приложения для обмена мгновенными сообщениями из-за распространения потенциальных финансовых мошенничеств через эти каналы, обнаружение которых резко возросло с использованием искусственного интеллекта. Так, надзорный орган обнаружил новый через Telegram: Ganadores Bolsa, который предлагает обучение за 1500 евро и премиум- сервис стоимостью 70 евро в месяц.

Ganadores Bolsa — это « онлайн-сообщество успешных инвесторов », как указано на их сайте. Они приглашают потенциальных инвесторов зарегистрироваться в качестве бесплатного члена инвестиционного сообщества, чтобы «быть готовыми побеждать на рынках благодаря лучшему контенту, информации и обучению фондовому рынку, совершенно бесплатно». Затем они попытаются продать вам обучение — за 1497 евро — или доступ к премиум- сервису, который стоит 69,95 евро в месяц, 174,95 евро в квартал или 645 евро в год.

Среди привилегий этого премиум- канала, который «сэкономит вам массу личного времени на анализе и исследовании, а также поможет максимально оптимизировать процесс обучения», — членство в закрытом премиум-сообществе, доступ к аналитическим центрам для повседневной работы , а также к финансовому контенту и информации.

Ganadores Bolsa, которая насчитывает более 2300 членов , была предупреждена в этот понедельник CNMV (Национальной комиссией по рынку ценных бумаг), и никакой испанской компании, стоящей за каналом и веб-сайтом, обнаружено не было. Компания — Stock Market Education LLC, головной офис которой находится в Альбукерке (США), которая не дала комментариев El Confidencial.

CNMV (Национальная комиссия по рынку ценных бумаг) решила предупредить о финансовом мошенничестве после жалобы пользователя. После жалобы, и как сам надзорный орган признался этому источнику, дело было расследовано и вынесено соответствующее предупреждение. Это произошло после подтверждения того, что Ganadores Bolsa « не уполномочена предоставлять инвестиционные услуги и виды деятельности, подлежащие оговоркам в отношении деятельности, предусмотренным в статье 129 Закона о рынках ценных бумаг и инвестиционных услугах, в отношении инструментов, предусмотренных в статье 2 указанного Закона, включая, для этой цели, валютные операции».

Это не единственное предупреждение CNMV о финансовом мошенничестве в Telegram, но одно из немногих, которые она обнаружила. В апреле 2023 года она предупредила о Crypto World , группе, которая продвигала инвестиции в цифровые валюты через этот канал. Месяцем ранее она предупредила о клоне CMC Markets, который не имеет отношения к субъекту, зарегистрированному в Испании как компания по оказанию инвестиционных услуг, и который продвигал стратегии через социальную сеть. В декабре 2022 года ее предупреждение касалось групп Flow Investments и Flow Dao. Последняя все еще работает и имеет 2124 пользователя.

В последние месяцы/годы надзорный орган был очень активен в выявлении потенциальных финансовых мошенничеств. Более того, он решил пойти еще дальше и в конце прошлого года начал дисциплинарную процедуру против Twitter. Причина? Потенциальное нарушение его обязанностей в отношении рекламы, опубликованной неавторизованными субъектами и/или теми, кто был уведомлен через платформу X, например, Quantum AI. Он также предупредил пару месяцев назад о распространении мошенничества инвесторов через группы WhatsApp для привлечения потенциальных клиентов.

CNMV всегда напоминает инвесторам о своих десяти советах по предотвращению финансовых мошенничеств, советуя им проверять, имеет ли организация полномочия, получать информацию в письменном виде, опасаться неожиданных звонков или электронных писем, не делать дальнейших взносов, если они не получат возврат средств, опасаться высокодоходных, безрисковых вариантов и сообщать об инциденте в полицию или соответствующий суд, а также давать другие рекомендации.