Охота за нацистскими счетами в Credit Suisse повергла UBS в трепет.
Рональд Лаудер сыграл ключевую роль в соглашении 1998 года, которое заставило швейцарские банки выплатить 1,25 миллиарда долларов за управление счетами жертв Холокоста. Однако после заключения исторического соглашения он пришёл к убеждению, что финансовые учреждения должны были внести гораздо больше. «Возможно, осталось невыплаченными 5–10 миллиардов долларов», — объясняет президент Всемирного еврейского конгресса. Интервью проходит в его офисе на Пятой авеню, где развешаны размытые чёрно-белые фотографии жертв нацизма.
Почти три десятилетия спустя миллиардер, сын основателей Estée Lauder, увидел в себе возможность исправить эту ошибку. «Я сказал себе: „Мы не повторим эту ошибку“». Лаудер, 81-летний еврей, в течение последних пяти лет вел тихую кампанию, чтобы заставить Credit Suisse и его нового владельца, UBS Group , раскопать файлы и найти новые доказательства незаконного присвоения банком денег жертв Холокоста, а также средств, награбленных нацистами. При поддержке Белого дома и Конгресса США ему удалось помешать банку отложить независимую проверку, которая с тех пор была возобновлена. Сейчас это расследование близится к завершению, и в результате были восстановлены записи Credit Suisse, которые были упущены из виду в 1990-х годах. Члены Сената США, которые сыграли ключевую роль в продвижении этого дела в то время, требуют, чтобы банк приложил все усилия, и привержены обеспечению удовлетворения еврейских организаций, ищущих справедливости.
Дело, которое потребовало поиска в архивах банка, включая тысячи пыльных коробок с рукописными записями, является последним напоминанием о дорогостоящем и сложном наследии, которое UBS принял на себя , когда приобрел Credit Suisse в 2023 году , и о том, как много еще нерешенных вопросов. Свидетельством этого является то, что банк назначил более 50 человек для расследования дела, включая судебных бухгалтеров, некоторые из которых работают шесть дней в неделю, чтобы завершить проверку. Вашингтон отреагировал похвалой за подход банка к сотрудничеству. Лаудер утверждает, что UBS может столкнуться с миллиардными исками о реституции. Другие утверждают, что урегулирование 1990-х годов, оплаченное UBS и Credit Suisse, было знаковым обязательством, которое явно защищает их от любых потенциальных будущих рисков. Бывший председатель Федеральной резервной системы Пол Волкер возглавлял комитет, в котором работал Лаудер, для достижения соглашения, которое предотвратило угрозу санкций США против швейцарских банков и бойкота со стороны штатов и муниципалитетов США.
Новые подсказкиТеперь руководство UBS надеется, что полное расследование наконец-то положит конец этому вопросу . Проблема в том, что до его завершения невозможно точно сказать, какие убытки понесёт финансовое учреждение, если таковые вообще будут.
«UBS стремится содействовать всестороннему изучению файлов Credit Suisse, связанных с наследственными счетами, ранее хранившимися в банках-предшественниках Credit Suisse», — говорится в заявлении банка, которое подчеркивает его сотрудничество после найма Нила Барофски, американского юриста, курирующего расследование и выполняющего функции своего рода омбудсмена. «Мы оказываем ему всю необходимую помощь для содействия изучению файлов Credit Suisse и, таким образом, проливаем больше света на этот трагический исторический период».
Организация не раскрывает публично суммы, которыми она оперирует в отношении возможных компенсационных выплат, и не сообщает, создала ли она резерв для их погашения. Проблема в том, что могут возникнуть непредвиденные обстоятельства. Судебно-медицинские эксперты изучают тайник с нацистскими документами, найденный в подвале Верховного суда Аргентины ранее в этом году. Правительство президента Аргентины Хавьера Милея содействует анализу так называемых «крысиных троп» , использовавшихся для финансирования нацистов, бежавших в эту южноамериканскую страну, чтобы избежать правосудия.
Расследование проводится на фоне более масштабных усилий UBS по решению регуляторных и других проблем в США, многие из которых возникли после поспешного приобретения проблемного Credit Suisse. В мае UBS согласился выплатить 511 миллионов долларов для урегулирования расследования в США роли Credit Suisse в оказании помощи состоятельным американцам в уклонении от уплаты налогов.
Главный юрист UBS Барбара Леви всё чаще встречается с людьми на Капитолийском холме, пытаясь убедить их в том, что банк активно сотрудничает в решении проблемы нацистских счетов. Ведь проблема UBS заключается не только в исторической трагедии Холокоста. Налаживание отношений с регулирующими органами США крайне важно для банка, чтобы расширить свой бизнес по управлению фондами среди состоятельных американцев.
До приобретения руководство Credit Suisse считало риск новых серьёзных разоблачений, связанных с нацистской деятельностью, ограниченным. Однако внутри банка, и без того страдающего от других проблем, растёт тревога. По словам человека, знакомого с проектом и пожелавшего остаться неизвестным, следователи не успокоятся, пока не успокоятся представители еврейской общины. Не стоит забывать, что Белый дом сделал борьбу с антисемитизмом одним из главных приоритетов. «Это не просто несколько счетов, это очень много», — говорит Керн Александер, профессор банковского и финансового права Цюрихского университета. «Если они не наведут порядок, им грозит усиленное внимание со стороны властей».
С другой стороны, кооперативный подход UBS вызвал критику в Швейцарии, где многие представители финансового истеблишмента считают, что любая ответственность банков за их роль в Холокосте была предусмотрена соглашением 1990-х годов. На майском мероприятии в Цюрихе, посвящённом презентации книги на эту тему, Томас Борер, бывший швейцарский дипломат, участвовавший в переговорах по этому пакту, заявил, что 1,8 млрд швейцарских франков (тогда 1,25 млрд долларов), выплаченные банками, «освободили всех швейцарцев от дальнейших обязательств».
Десятилетиями швейцарцы отрицали свою причастность к Холокосту . Но еврейские жертвы рассказывали другую историю. Они и их родственники в Германии и других контролируемых нацистами территориях, пытаясь спастись от войны, положили миллионы на свои банковские счета. Выжившие, пытавшиеся получить деньги после войны, сталкивались с постоянными препятствиями: банкиры требовали свидетельства о смерти и другие юридические документы о смерти погибших в концлагерях. Десятки миллионов оставались недоступными на так называемых неиспользуемых счетах.
Именно в 1990-х годах давление Вашингтона вынудило Лаудер пойти на урегулирование. Он был назначен в Комиссию Волкера, созданную для надзора за расследованием. Комиссия Волкера обнаружила более 50 000 счетов, вероятно, принадлежавших жертвам Холокоста. Банки UBS и Credit Suisse, которые в то время ещё были независимыми, согласились выплатить компенсацию по искам, поданным, в частности, Всемирным еврейским конгрессом в федеральный суд Нью-Йорка.
Однако судебный процесс 1998 года был сосредоточен на счетах, принадлежащих жертвам, а не нацистам, поэтому это будет новое дело, утверждает Берт Ньюборн, почетный профессор права Нью-Йоркского университета, который был главным юристом по этому пакту. Текущее расследование выявило доказательства того, что Credit Suisse не всегда был прозрачен в своем расследовании 1990-х годов. Предварительные выводы, опубликованные Сенатом, приводят примеры, включая сознательное сокрытие банком данных о счетах, принадлежащих высокопоставленному нацистскому чиновнику, представлявшему компанию, известную использованием рабского труда евреев. Если окончательный вывод расследования подтвердит утверждение о том, что банк намеренно скрывал данные, это может вызвать вопросы о соглашении 1990-х годов, считает Ньюборн. «Надеюсь, с приходом нового поколения ситуация изменилась, но в 1998 году, по моему мнению, банки без колебаний скрывали все, что могли».
Credit Suisse был не единственным банком, который тянул время с декларированием своего прошлого. Немецкий Deutsche Bank десятилетиями отказывался раскрывать свою связь с нацизмом, что препятствовало выплате компенсаций вплоть до 1999 года, когда выяснилось, что банк финансировал строительство Освенцима.
«Переговоры вслепую»В 1990-х годах швейцарские банки спешили достичь соглашения, пока пережившие Холокост были еще живы, вспоминает Лаудер. «У нас не было полных записей, поэтому мы вели переговоры вслепую», — говорит она. В начале 2020 года Лаудер увидела сообщения о том, что Центр Симона Визенталя , известный своей охотой на нацистов по всему миру, раскрыл список из 12 000 нацистов в Аргентине, многие из которых внесли деньги на счета в банке-предшественнике Credit Suisse, когда бежали в конце войны. Некоторые из счетов оставались открытыми еще в 2020 году. «Цифры тревожные. Там, где еврей мог внести 100 000 долларов, эти нацисты вносили 10 или 20 миллионов долларов, или эквивалент», — говорит Лаудер, отмечая, что эти деньги, вероятно, были украдены у жертв Холокоста. «Ничего из этого не было включено в соглашение 1990-х годов».
Лаудер, давний друг президента Дональда Трампа, является видным спонсором республиканцев. Для проведения проверки он собрал значительную сеть, в которую вошли Брэд Карп, председатель юридической фирмы Paul Weiss; и Дик Парсонс, бывший председатель Citigroup, известный своими связями в сфере финансов и государственного управления. Парсонс скончался в 2024 году. Чтобы поддержать работу, они обратились к Аллену Вайну, союзнику Лаудера и бывшему банкиру Merrill Lynch с высокопоставленными связями в мировой финансовой сфере. Андрес Хруска, юрист и бывший американский прокурор с многолетним опытом работы с Credit Suisse, также оказал им помощь. Они назвали свой план «Проект «Правдоподобие»» (Project Rectitude). Помимо возможности исправить то, что, по их словам, было исторической ошибкой, они предложили Credit Suisse политическую поддержку, если банк захочет восстановить свой бизнес по управлению активами на прибыльном рынке США, который он покинул несколькими годами ранее. Они также пообещали опубликовать миллионы немецких документов, включая финансовые счета Министерства обороны России, что позволило бы банку предотвратить любые потенциально компрометирующие разглашения. Лаудер, наладивший связи с Кремлем за годы ведения бизнеса в России, организовал этот доступ.
Барофски и его команда обнаружили в архивах Credit Suisse множество ранее неизвестных материалов, включая выписки из счетов компании, которой управляла самая жестокая боевая группа нацистов – грозная СС , согласно опубликованному позже отчёту. Они также обнаружили сведения о финансировании «крысиных троп» , помогавших нацистам бежать из Европы.
Черный список в СШАВ 2021 году два многомиллиардных мошенничества серьёзно подорвали прибыль банка и усилили давление со стороны регулирующих органов, что привело к его приобретению UBS. В конце 2023 года банк открыл свои личные архивы следователям, которые обнаружили тысячи записей, многие из которых были написаны от руки, которые банк не изучал в ходе предыдущих проверок, включая файлы, помеченные как «американский чёрный список» лиц, возможно связанных с нацистами. Также были обнаружены записи о нескольких сотнях предполагаемых посредников нацистов, которые помогали прятать золото, маскировать незаконные сделки и разграблять еврейское имущество, заявил Барофски в письме сенаторам в декабре.
Подход Credit Suisse к расследованиям 1990-х годов заключался в том, чтобы «предоставлять только информацию, которая была специально запрошена, и не предоставлять дополнительную информацию, известную банку», — написал Барофски. Он также сообщил Сенату, что ему потребуется несколько месяцев для завершения своего доклада после того, как следователи банка завершат свою работу в конце этого года, но объём новых данных может задержать его подготовку. Документы банка, включая документы нескольких учреждений-предшественников, занимают 300 000 квадратных метров стеллажей в разных зданиях и системах хранения.
Лаудер заявляет, что полон решимости всё исправить. Хотя расследования 1990-х годов затрагивали часть средств, хранившихся у еврейских вкладчиков, новые расследования выявили, по его словам, гораздо более крупные суммы награбленных активов, удерживаемых нацистами.
«Мы работаем на неизведанной территории, потому что никто не делал этого со швейцарскими банками. Никто не проверял их записи, как мы сейчас», — говорит Лаудер. За ним — фотография выпускников венской средней школы 1938 года. Сохранилась только одна.
EL PAÍS
