«Секретные» вычеты, чтобы вернуть свои деньги

Каждый год миллионы мексиканцев жертвуют деньги на SAT, потому что не знают всех личных вычетов, на которые они имеют право. Мы раскрываем каталог расходов, которые вы можете вычесть помимо медицинских расходов и платы за обучение, и как это сделать правильно, чтобы получить положительный баланс.

Ежегодная налоговая декларация рассматривается многими как сложная и часто карательная обязанность. Однако это восприятие скрывает мощную реальность: это одна из лучших возможностей в году вернуть деньги. Служба налогового администрирования ( SAT ) позволяет физическим лицам вычитать ряд личных расходов, которые уменьшают базу, на которой рассчитывается подоходный налог (ISR), что может привести к кредитовому балансу, т. е. возврату на ваш банковский счет.

Проблема в том, что большинство налогоплательщиков не знают о масштабах этих вычетов. Они ограничиваются наиболее очевидными, такими как медицинские сборы и плата за обучение, оставляя тысячи песо на столе, которые они могли бы законно вернуть. По словам экспертов, персональные вычеты являются «мощным инструментом, но в Мексике он в значительной степени недоиспользуется».

Закон допускает различные расходы, которые вы можете вычесть из своего дохода, многие из которых на удивление распространены. Важно понимать их, чтобы максимизировать свой возврат.

Расширенное здоровье :

Помимо консультаций, существует ряд медицинских услуг и продуктов, подлежащих вычету:

• * Рецептурные оптические линзы: Вы можете вычесть покупку линз до 2500 песо в год. Требованием является наличие счета-фактуры, в котором указано, что это рецептурные линзы.
• Психология и питание: гонорары лицензированных психологов и диетологов полностью вычитаются из налогов.
• Реабилитационные устройства и протезы: Покупка или аренда реабилитационных устройств, а также приобретение протезов вычитаются. Сюда входит все: от инвалидной коляски до ортопедических имплантатов.
• Лабораторные анализы и клинические исследования: Любой тип лабораторных анализов или клинических исследований, назначенных врачом, подлежит вычету.

Семейные расходы и образование :

• Расходы на похороны: Расходы, которые никто не хочет нести, но которые вычитаются. Вы можете вычесть расходы на похороны вашего супруга, родителей, бабушек и дедушек, детей и внуков. Лимит составляет стоимость одной единицы измерения и обновления (UMA) в год.
• Транспорт для школы (обязательно): Если школа ваших детей требует оплаты за транспорт для школы, эти расходы вычитаются. Они должны быть выставлены отдельно или четко включены в плату за обучение.

Жилье и сбережения на будущее :

* Фактический процент по ипотечному кредиту: Фактический процент (часть вашего платежа, которая превышает инфляцию) по вашему ипотечному кредиту (Infonavit, Fovissste или банк) вычитается. Ваше финансовое учреждение должно предоставить вам годовой отчет.

* Дополнительные пенсионные взносы: добровольные взносы, которые вы вносите на свой субсчет Afore или в персональный пенсионный план (PPR), вычитаются и имеют собственный лимит, независимый от общего лимита.

«Персональные вычеты — мощный инструмент, но в Мексике они используются недостаточно. Многие налогоплательщики не знают, что могут вернуть тысячи песо каждый год». — iCopyme Consulting.

Знание вычетов — это только половина дела. Чтобы SAT их подтвердил, вы должны следовать трем золотым правилам. Самая распространенная ошибка — не незнание расходов, а ошибка в процедуре.

1. Платите электронными средствами: это самое важное правило! Любые расходы, которые вы хотите вычесть, должны быть оплачены кредитной картой, дебетовой картой, электронным переводом или персональным чеком. Наличные платежи НЕ вычитаются.

2. Запросите счет-фактуру (CFDI) с правильным использованием: Вам всегда следует запрашивать счет-фактуру на свои расходы. Убедитесь, что ваш RFC (идентификационный номер налогоплательщика) указан правильно и что поле «Использование CFDI» соответствует типу вычета. Если использование — «Общие расходы», SAT может отклонить вычет.

3. Знайте глобальный лимит: общая сумма личных вычетов (за исключением некоторых, таких как пенсионные взносы и расходы на инвалидность) не может превышать пяти годовых UMA (приблизительно 206 367 песо для декларации за 2025 год) или 15% от вашего общего годового дохода, в зависимости от того, что меньше.

Планирование расходов в течение года, постоянный запрос счета и оплата картой — три кита, на которых можно максимально увеличить свой баланс и прекратить отдавать деньги в SAT.