США ввели санкции против CIBanco, Intercam и Vector: касается ли это вас, как клиента?

Вашингтон против мексиканского финансирования: Министерство финансов США выдвинуло суровое обвинение в отмывании денег против трех крупных мексиканских учреждений: CIBanco, Intercam Banco и Vector Casa de Bolsa. Начиная с этого действия, которое будет выполнено в течение 21 дня, переводы в эти учреждения или из них через американские учреждения или конвертируемые криптовалюты запрещены.

Но как это повлияет на миллионы мексиканцев, которые работают с этими учреждениями? Что будет с их сбережениями, инвестициями и международными переводами? Вот что мы знаем.

Меры вытекают из Закона о противодействии фентанилу, стратегии правительства США по пресечению финансирования торговли фентанилом и других незаконных операций. По данным Казначейства, санкционированные учреждения предположительно были вовлечены в подозрительные транзакции, включая переводы в Китай, которые могли быть связаны с незаконной деятельностью.

В ответ правительство США запретило североамериканским финансовым учреждениям любое взаимодействие с CIBanco, Intercam или Vector, включая банковские переводы или криптоактивы.

По словам адвоката Мишеля Левиена, специализирующегося на борьбе с отмыванием денег и финансовой прозрачности, непосредственные последствия для клиентов в Мексике ограничены.

«Клиенты этих учреждений не пострадают напрямую, если только они не действуют из Соединенных Штатов или через находящиеся там банки», — отметил он.

То есть пользователи, которые работают только в Мексике, пока могут продолжать пользоваться своими аккаунтами в обычном режиме.

Левин предупреждает, что если испытания в США и Мексике будут продолжены, они могут привести к:

• Штрафы в миллионы долларов
• Конфискация активов
• Приостановка деятельности
• Возможен роспуск соответствующих учреждений

Марибель Васкес, специалист по предотвращению отмывания денег, подчеркивает, что поводов для паники нет, но есть повод для бдительности:

«Худшее, что может случиться, — это то, что пользователи начнут действовать отчаянно. Они снимут свои деньги, не проверив контекст. Нам придется подождать».

Вот тут-то и начинается самый сложный момент. Если клиент захочет отправить деньги в США из одного из этих учреждений, транзакция больше не будет приниматься на другой стороне, как только санкции вступят в силу.

Клиентам, которые полагаются на такие переводы, следует поискать альтернативные варианты банковских услуг или срочную финансовую консультацию.

Основные данные по состоянию на апрель 2025 года:

• CIBanco
  • Активы: 143,4 млн песо (+27% годовых)
  • Кредитный портфель: 15,8 млн. долл. США
  • Сбор средств: 46,1 млн долларов США
• Интеркам Банк
  • Активы: 92,6 млн песо (+35,5%)
  • Кредитный портфель: 21,7 млн. долл. США
  • Сбор средств: 40,6 млн долларов США
• Фондовая биржа Вектор
  • Активы: 44,2 млн песо
  • Чистый результат: 25 миллионов долларов
  • Управляемые счета: 56 549 (AMIB)

1. Не снимайте деньги оптом или импульсивно.
2. Будьте в курсе правовых событий в обеих странах.
3. Обратитесь за юридической или финансовой консультацией, если вы осуществляете международную деятельность.
4. Диверсифицируйте портфели или счета, если вы зависите от этих учреждений.

🇲🇽 Что говорит правительство Мексики?

До сих пор ни Национальная комиссия по банкам и ценным бумагам (CNBV), ни Министерство финансов не опубликовали официальной позиции, хотя в ближайшие дни ожидается совместный ответ, чтобы избежать кризиса доверия к мексиканской финансовой системе.

Санкции, введенные Соединенными Штатами против CIBanco, Intercam и Vector, серьезны, но не окончательны. Они не являются прямым вмешательством или немедленным закрытием, но они являются предупреждающим знаком, к которому все пользователи должны отнестись серьезно.

В ближайшие недели ключевыми моментами станут избежание паники, сохранение информации и применение финансовой разведки.