Intesa Sanpaolo: рекордная прибыль в 2,6 млрд, «зеленая» ипотека свыше 1 млрд

Группа Intesa Sanpaolo завершила первый квартал 2025 года с чистой прибылью в размере 2,6 млрд евро, что является рекордным результатом, который на 13,6% больше по сравнению с аналогичным периодом 2024 года и превышает консенсус-прогноз рынка в размере 2,4 млрд евро . Выручка группы осталась стабильной на уровне 6,8 млрд евро (+0,5%) , при этом рост чистых комиссий составил 7% (2,4 млрд евро) , что компенсировало снижение процентной маржи (-8% до 3,6 млрд евро) . Операционные расходы снизились на 0,5% до 2,58 млрд долларов , в результате чего соотношение затрат и доходов достигло 38% , что является историческим минимумом и одним из лучших показателей в европейском банковском секторе.

По словам генерального директора Карло Мессины , банк «имеет все возможности для успеха в любом возможном сценарии благодаря «уникальной и эффективной бизнес-модели, ориентированной на комиссии и активно поддерживаемой инвестициями в технологии». Мессина подчеркнул, что «мы управляем текущей рыночной волатильностью с позиции силы и эффективности», подтвердив, что Intesa Sanpaolo «подготовлена ​​лучше, чем ее конкуренты » .

Мессина исключил возможность каких-либо операций по слияниям и поглощениям, назвав текущую ситуацию «уже переполненной» и характеризующейся «большой неразберихой», и «абсолютно лучше сосредоточиться на результатах для акционеров», подчеркнув, что «мы создаем очень сильную синергию без необходимости совершать приобретения, а также избегая связанных с этим рисков».

В первом квартале Intesa Sanpaolo накопила 1,8 млрд евро дивидендов, а прогнозируемый общий объем распределения в 2025 году составит 8,2 млрд евро. «Благодаря одному из самых высоких вознаграждений акционерам в европейском банковском секторе в этом году мы вернем акционерам не менее 8,2 млрд евро, учитывая окончательные дивиденды в мае, выкуп в июне и прогнозируемые промежуточные дивиденды в ноябре». Мессина подтвердил это, уточнив, что «дальнейшие распределения капитала будут количественно оценены в конце финансового года».

В дополнение к финансовым результатам Intesa Sanpaolo подтвердила свои обязательства в области ESG , выделив 72,2 млрд евро на зеленую экономику с 2021 года по первый квартал 2025 года , из которых 13,1 млрд евро — на экономику замкнутого цикла . Только в первом квартале 2025 года объем «зеленой ипотеки» достиг 1,3 млрд евро , что внесло вклад в общую сумму 10,2 млрд евро с 2022 года. Это значительный прогресс в достижении целей ESG с конкретными результатами , демонстрирующими структурированную приверженность экологической устойчивости, социальной интеграции и инновациям .

В сфере социального воздействия программа «Продовольствие и жилье» предоставила более 55 миллионов услуг нуждающимся людям, включая почти 45 миллионов обедов, 4 миллиона кроватей и более 6 миллионов лекарств . Intesa Sanpaolo продолжает инвестировать в трудоустройство и обучение в рамках программы Giovani e Lavoro , направленной на облегчение доступа на рынок труда для более чем 3000 молодых людей к 2025 году. В первом квартале 2025 года поступило более 1600 заявок на зачисление , 900 студентов прошли собеседование , а 340 уже обучаются благодаря 13 действующим курсам . С 2019 года в инициативе приняли участие более 5200 молодых людей и 2480 компаний , способствуя профессиональной интеграции.

Приверженность банка распространяется также на сектор инклюзивного образования , укрепляя партнерские отношения со школами и университетами. Только в первом квартале 2025 года программа охватила более 1400 учреждений и 14 000 студентов , способствуя повышению успеваемости и социальной мобильности. С 2022 года в проекте приняли участие более 5000 школ , что способствовало обеспечению равного доступа к образованию. В сфере социального жилья Intesa Sanpaolo активизировала инициативы по созданию 6000–8000 единиц жилья и койко-мест для студентов , положив начало новым партнерствам с ведущими операторами в этом секторе.

Финансовый вклад, выделенный на социальные инициативы, составляет 1,5 млрд евро на период 2023–2027 годов , из которых более 700 млн уже включены в результаты за период с 2023 года по первый квартал 2025 года . Из этой суммы один миллиард напрямую выделяется на социальные мероприятия , а 500 миллионов покрывают операционные расходы примерно 1000 человек, занимающихся управлением программами поддержки .

Банк также усилил свою роль в социальном кредитовании и восстановлении городов , выделив 1,6 млрд евро в первом квартале 2025 года , что в общей сложности составит 22 млрд евро с 2022 года , продемонстрировав конкретную приверженность финансовой доступности.

Группа Intesa Sanpaolo усилила свою стратегию декарбонизации , завершив в 2024 году определение климатических целей на период до 2030 года для десяти наиболее влиятельных секторов своего кредитного портфеля. В 2024 году банк зафиксировал сокращение финансируемых выбросов в углеродоемких секторах на 32,9% по сравнению с 2022 годом. Параллельно собственные выбросы группы были сокращены на 35% по сравнению с уровнями 2019 года с целью достижения сокращения на 53% к 2030 году .

27 января 2025 года Инициатива по научно обоснованным целям (SBTi) подтвердила целевые показатели Intesa Sanpaolo, признав их соответствие международным стандартам устойчивого развития. В поддержку энергетического перехода банк также увеличил использование энергии из возобновляемых источников, превысив 92% от всей зеленой энергии, закупленной к концу 2024 года.

В первом квартале 2025 года Intesa Sanpaolo усилила свои обязательства по поддержке перехода к более устойчивой экономике, выделив с 2021 года 72,2 млрд евро на финансирование зеленой экономики, экономики замкнутого цикла и экологического перехода , приблизившись к потолку в 76 млрд евро новых доступных кредитов, предусмотренных в Бизнес-плане на 2022–2025 годы.

Среди наиболее значимых инициатив следует отметить выделение группой 1,3 млрд евро на «зеленую ипотеку» за первые три месяца 2025 года, что в общей сложности составит 10,2 млрд евро к 2022 году по сравнению с 12 млрд евро, выделенными на устойчивое кредитование физических лиц . Кроме того, с 2022 года кредитные линии для поддержки экономики замкнутого цикла составили 13,1 млрд евро , из которых 500 млн было выплачено в первом квартале 2025 года , что соответствует 8 млрд евро, предусмотренным в Бизнес-плане .

Инновации также остаются центральным элементом стратегии группы. За первые три месяца года было запущено 63 новых проекта , в результате чего к 2022 году их общее количество достигнет 709 , а инвестиции в стартапы через Neva SGR достигли 25,4 млн евро за квартал , а общий объем инвестиций к 2022 году составит 144 млн евро . В сфере бизнеса Intesa Sanpaolo активировала 16 лабораторий ESG в таких стратегически важных городах, как Венеция, Милан, Неаполь и Турин, предлагая физические и виртуальные пространства для поддержки малых и средних предприятий во внедрении устойчивых моделей . Это является дополнением к пересмотру линейки кредитов S-Loan , которая упростила предложение с шести до трех линий, ориентированных на ESG, экономику замкнутого цикла и разнообразие, при этом за квартал было выплачено 1,1 млрд евро, а общая сумма выплат с момента запуска в 2020 году составила 7,9 млрд евро .

Приверженность Intesa Sanpaolo также находит свое отражение в расширении предложения инвестиционных продуктов ESG : 75,7% сбережений, управляемых Eurizon, ориентированы на критерии устойчивого развития, а 82% вариантов страхования соответствуют стандартам ESG (статьи 8 и 9 SFDR).

Наконец, банк активизировал свою деятельность по управлению : Eurizon Capital SGR принял участие в 195 собраниях акционеров и 122 мероприятиях ESG , в то время как компании Eurizon Capital SA и Epsilon SGR посетили 567 и 21 собрание соответственно, уделяя основное внимание иностранным компаниям.

В то же время группа подтвердила свою приверженность укреплению внутренних ресурсов , приняв на работу 4800 новых сотрудников с 2021 года и пройдя переподготовку 7850 человек , что составило 43 миллиона часов обучения . Программы развития, такие как Международная программа развития талантов , в которой уже задействовано 305 талантов , и инициативы, посвященные 465 ключевым людям , направлены на укрепление внутреннего лидерства и профессиональный рост. Последний анализ климата в компании выявил рекордный уровень удовлетворенности сотрудников, достигший 84% в 2023 году , что является самым высоким показателем за последнее десятилетие. Intesa Sanpaolo, признанная лучшим работодателем Европы 2025 года и лучшим работодателем Италии 2025 года четвертый год подряд, также заняла первое место среди компаний банковского и финансового сектора в рейтинге LinkedIn Top Companies 2025 , подтвердив центральную роль людей в стратегии компании.

В этом смысле Intesa Sanpaolo укрепила свое лидерство в секторе ESG, став единственным итальянским банком, включенным в индексы Dow Jones Best-in-Class и в список CDP Climate A. Кроме того, группа заняла первое место среди европейских банков и второе место в мировом рейтинге «100 самых устойчивых корпораций мира» по версии Corporate Knights за 2025 год, что укрепило международное признание ее стратегии устойчивого развития. В сфере разнообразия и инклюзивности банк получил множество наград, вошел в число 100 самых инклюзивных компаний мира по индексу разнообразия и инклюзивности FTSE и в топ-рейтинг Equileap 2025 по гендерному равенству. Intesa Sanpaolo также стал первым итальянским банком, получившим сертификацию по гендерному равенству в соответствии с Референтной практикой (PDR) 125:2022 , предусмотренной PNRR, в дополнение к международной сертификации GEEIS – Diversity .

Четкий путь, который предусматривает включение критериев ESG в свою бизнес-модель, укрепление ее позиций в европейском банковском секторе, сосредоточение внимания на операционной эффективности, органическом росте и устойчивом развитии . Благодаря рекордной чистой прибыли и четкой стратегии банк подтверждает свою позицию эталона в секторе, избегая неопределенностей, связанных со слияниями, и сохраняя осмотрительный, но амбициозный подход к будущему.