Swift, от Китая до России: как новая геополитика платежей бросает вызов западной финансовой гегемонии
В условиях нового глобального беспорядка даже самые невидимые инфраструктуры становятся ареной стратегической конкуренции. Это касается международных платежных систем, которые из чисто технических инструментов превращаются в геополитическое оружие или, напротив, в инструменты финансовой эмансипации восходящих держав. В основе этой трансформации лежит SWIFT , глобальная межбанковская система обмена сообщениями , и ее альтернативы, продвигаемые такими игроками, как Китай, Россия и блок БРИКС+ , стремящимися создать автономную финансовую архитектуру, менее уязвимую для принудительного воздействия Запада.
Основанная в 1973 году и имеющая штаб-квартиру в Бельгии, SWIFT (Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций) является основой мировой финансовой системы. Он не осуществляет прямые денежные переводы, но управляет межбанковскими коммуникациями для более чем 11 000 финансовых учреждений в более чем 200 странах, обеспечивая транзакции с ежедневным объемом, превышающим 5 триллионов долларов США. Западный, в частности американский, контроль над SWIFT постепенно политизировался, особенно после 11 сентября и еще больше с ужесточением политики санкций, как в случае Ирана и, совсем недавно, России в 2022 году, исключенной из SWIFT после вторжения в Украину.
Это исключение стало системным шоком для мировой финансовой архитектуры, побудив Москву, Пекин и других игроков удвоить усилия по созданию суверенных альтернатив. Среди них наиболее значимыми являются: • CIPS (система трансграничных межбанковских платежей): запущенная Китаем в 2015 году, она позволяет осуществлять клиринг и расчеты по трансграничным платежам в юанях. В 2023 году объем транзакций составил более 19 триллионов юаней (около 2,6 триллиона долларов США), а сеть постоянно расширяется и объединяет более 1300 учреждений в 110 странах. CIPS по-прежнему взаимосвязана со SWIFT, но призвана превратиться в самостоятельную инфраструктуру, особенно для торговли со странами Африки, Азии и Глобального Юга. • СПФС (Система передачи финансовых сообщений): российская система финансовых сообщений, разработанная после первых санкций в 2014 году. Сегодня ее используют более 500 банков, она охватывает около 20% российских внутренних межбанковских транзакций и находится в процессе интеграции с азиатскими системами, в частности с иранской. Однако СПФС существенно ограничена за пределами рублевой зоны и страдает от недостатка доверия и взаимодействия с более широкими системами.
• BRICS Pay: проект все еще находится на стадии планирования, его цель — создание общей платформы для цифровых платежей между странами БРИКС (Бразилия, Россия, Индия, Китай, Южная Африка), а сегодня также и с новыми членами формата БРИКС+, такими как Иран, Египет и Эфиопия. Цель состоит в том, чтобы содействовать использованию местных валют и снизить центральную роль доллара во внутриблоковой торговле, особенно в секторах энергетики и инфраструктуры.
Цель, объединяющая эти проекты, ясна: построить многополярную финансовую экосистему, где взаимозависимости сбалансированы, а принудительное влияние доллара ограничено. Именно в этом контексте вступает в действие концепция « военизированной взаимозависимости », разработанная Генри Фарреллом и Абрахамом Ньюманом, двумя учеными-международниками, преподающими в Университете Джонса Хопкинса и Джорджтаунском университете соответственно.
В своей статье 2019 года Фаррелл и Ньюман выдвинули теорию о том, как Соединенные Штаты — посредством своего контроля над ключевыми узлами мировых финансов и цифровых технологий — развили способность превращать экономические сети в инструменты надзора и принуждения. Случай SWIFT является показательным: его центральное положение таково, что отключение страны равносильно ее исключению из международной торговли и финансов, что может иметь разрушительные экономические последствия и дестабилизирующий потенциал.
Однако эта стратегия несет в себе системный риск: она поощряет создание параллельных сетей, что снижает эффективность самого инструмента. Именно это и происходит сегодня: медленная, но неуклонная регионализация платежных систем, где доверие все больше привязано к геополитическим блокам, а не к общим мировым стандартам.
Для Европы и для Италии в частности эта эволюция влечет за собой ряд стратегических проблем: 1. Ослабление централизации Запада в международных финансовых потоках: рост альтернативных схем может сделать европейские санкции менее эффективными, которые сегодня являются одним из основных инструментов геополитического давления. 2. Риски для компаний-экспортеров: появление параллельных инфраструктур подразумевает необходимость адаптации к различным протоколам, зачастую менее прозрачным и безопасным, что увеличивает эксплуатационные расходы, сложность регулирования и подверженность репутационным рискам.
3. Технологическая зависимость и отсутствие финансового суверенитета: ЕС, стремясь к стратегической автономии, по-прежнему сильно зависит от SWIFT и не разработал полностью европейскую альтернативу. Проект Европейской платежной инициативы (EPI) отстает от графика, а цифровое евро остается скорее техническим, чем политическим обещанием.
Для Италии, коммерческой державы , но уязвимой в энергетическом и технологическом плане, проблема двоякая: с одной стороны, обеспечение безопасного доступа к развивающимся рынкам, все более интегрированным в новые финансовые схемы; с другой стороны, поддержать на европейском уровне стратегическое осмысление финансовой автономии как важнейшего компонента национальной безопасности. Мир платежей , когда-то отведенный центральным банкам и ИТ-специалистам, теперь стал полем битвы за переосмысление мирового порядка. Игнорировать это было бы недальновидно. Понимание этого — необходимость.
ЧИТАЙТЕ ЭКОНОМИЧЕСКИЕ НОВОСТИ
Affari Italiani
