Четверо из пяти человек не понимают, что такое налог на наследство
Обновлено:
Исследования показывают, что почти четыре из пяти человек не знают, как работает налог на наследство или сколько его, возможно, придется платить их близким.
По данным опроса Schroders Personal Wealth, хотя 77 процентов опрошенных знакомы с концепцией налога на наследство, подавляющее большинство из них не имеют представления о том, что это для них будет означать.
Однако, поскольку пороговые значения налога на наследство заморожены до 2030 года, а пенсии будут включены в расчет налога на наследство с 2027 года, в ближайшие годы все большему числу людей придется платить налог на наследство.
Данные HMRC уже показывают, что поступления от налога на наследство продолжают достигать рекордных максимумов , и совсем недавно они выросли до 8,2 млрд фунтов стерлингов с апреля 2024 года по март 2025 года, что на 800 млн фунтов стерлингов больше, чем за аналогичный период годом ранее.
Алекс Гаита, директор по финансовому планированию компании Schroders Personal Wealth, сказал: «Многие из нас откладывают приведение своих финансовых дел в порядок, но это становится все более важным, когда мы думаем о будущем».
В настоящее время налог на наследство взимается по ставке 40 процентов с активов, превышающих пороговую сумму налога на наследство в 325 000 фунтов стерлингов.
Более трети, 34 процента, заявили, что редко или никогда не обсуждают свои финансы с семьей.
В действительности налог на наследство платит лишь небольшой процент домохозяйств — около 4 процентов, — поскольку пороговая сумма налога может быть увеличена до 1 миллиона фунтов стерлингов с добавлением категорий с нулевой ставкой налога на наследство и передачи имущества супругам.
Однако ожидается, что число плательщиков налога увеличится примерно до 8 процентов, если включить в него пенсии.
Однако, несмотря на то, что все большему числу людей предстоит столкнуться с необходимостью уплаты налога на наследство, многие к этому не готовы.
Более 40 процентов людей не имеют готового завещания, причем многие говорят, что у них не было времени его составить или для этого еще слишком рано.
Помимо недостатка знаний, около 40 процентов заявили, что считают планирование наследства «последним великим семейным табу».
Гаита добавил: «Это может быть довольно сложной темой — многие люди по своей природе сосредоточены на накоплении своего богатства, поэтому идея отдать часть его или изменить способ управления им может показаться неприятной».
«Когда я говорю с клиентами о том, как их деньги могли бы помочь следующему поколению — от их детей до будущего их правнуков, — разговор меняется.
«Они начинают думать не только о том, что они построили, но и о том наследии, которое они хотят оставить после себя».
Почти половина опрошенных знали, что отсутствие планирования ухода за близкими людьми на более поздних этапах жизни является распространенной финансовой ошибкой, однако 40 процентов сообщили, что они все равно этого не сделали.
Более трети (34%) заявили, что редко или никогда не обсуждают свои финансы с семьей.
Ли Данкли, региональный менеджер Schroders Personal Wealth, отметил: «Межпоколенческое планирование имеет решающее значение для обеспечения эффективной передачи богатства и финансового спокойствия из поколения в поколение.
«Это помогает семьям подготовиться к будущему, избежать потенциальных конфликтов и принять обоснованные решения, которые могут принести пользу всем участникам процесса».
«Обсуждение финансов может вызывать дискомфорт, но преодолеть это смущение можно, только открыто обсуждая денежные вопросы.
«Сделав разговоры о финансах нормой, мы можем создать более информированную и благоприятную среду, в которой члены семьи чувствуют себя вправе делиться своими финансовыми целями и проблемами без страха или дискомфорта».
Бен Уотерхаус, директор по работе с клиентами Schroders Personal Wealth, сказал: «Решая эти вопросы на ранних этапах, семьи могут избежать потенциальных конфликтов и принять обоснованные решения, которые принесут пользу всем участникам».
«Мы призываем всех начать эти важные разговоры уже сегодня, чтобы обеспечить душевное спокойствие и финансовую безопасность для будущих поколений».
This İs Money
