29 tys. zł z ZUS do odebrania. Ale uwaga – nie dostaniesz ani grosza bez tego dokumentu

• Średnio 29 tys. zł na subkontach zmarłych – można je odzyskać, ale tylko po złożeniu wniosku w ZUS
• ZUS nie wypłaca środków automatycznie. Konieczne jest złożenie wniosku – bez tego pieniądze przepadają
• Dziedziczenie składek z ZUS i OFE możliwe także dla osób niespokrewnionych
• Nie potrzeba pośredników – wystarczy samodzielnie złożyć wniosek w ZUS

Zakład Ubezpieczeń Społecznych podsumował, że na subkontach osób zmarłych znajduje się średnio po 29 tys. zł. To pieniądze, które można odzyskać po bliskich. Co jednak ważne, wypłata nie następuje z automatu po śmierci osoby ubezpieczonej - koniecznie trzeba złożyć wniosek.

– Prawo do dziedziczenia mają osoby wskazane przez zmarłego, który był członkiem OFE oraz tego, który wprawdzie do OFE nie przystąpił, ale urodził się po 1968 r. Jeśli zmarły nie złożył żadnej dyspozycji dotyczącej dziedziczenia – środki wchodzą w skład masy spadkowej - wyjaśniała w informacji prasowej Iwona Kowalska-Matis regionalny rzecznik prasowy ZUS na Dolnym Śląsku.

• Składki zapisane na subkoncie lub w OFE mogą być dziedziczone przez małżonka i osoby wskazane przez zmarłego
• Połowa środków zgromadzonych na subkoncie w ZUS i OFE w okresie trwania wspólności majątkowej przekazywana jest na subkonto i rachunek w OFE współmałżonka. Pozostała część dzielona jest pomiędzy osoby wskazane za życia przez ubezpieczonego
• Inaczej jest gdy zmarły nie złożył żadnej dyspozycji dotyczącej dziedziczenia środki z subkonta wchodzą w skład spadku.

– Jeżeli był stanu wolnego, to wszystkie zebrane przez niego pieniądze i w OFE i na subkoncie są wypłacane osobom wskazanym za życia lub ustawowym spadkobiercom – wskazywała Kowalska-Matis.

Rzeczniczka podkreśla, że osoby, które są członkami OFE, a także osoby, które urodziły się po 31 grudnia 1968 r. i nie przystąpiły do OFE, mogą za życia zarówno wskazywać osoby do dziedziczenia jak i dokonywać zmian osób uposażonych i zmieniać ich udział procentowy w dziedziczeniu zgromadzonych środków.

Osoby, które są członkami OFE, nawet jeśli zadecydowały o zaprzestaniu odprowadzania składek do OFE, taką zmianę dyspozycji powinny zgłosić w OFE.

Rzeczniczka wyjaśnia, że gdy zmarły osiągnął wiek emerytalny (wtedy już wszystkie składki z konta w OFE są na subkoncie w ZUS) lub ma subkonto w ZUS i nie jest członkiem OFE, podział środków na wniosek osoby uprawnionej zaczyna się w ZUS. W pozostałych przypadkach w OFE.

- Warto, więc wiedzieć, do którego OFE należała bliska nam osoba, gdyż w obecnym stanie prawnym ZUS może udzielić informacji małżonkowi lub dzieciom osoby zmarłej odnośnie jej członkostwa w OFE jedynie na podstawie prawomocnego postanowienia o stwierdzeniu nabycia spadku, lub zarejestrowanego aktu poświadczenia dziedziczenia – wyjaśnia Iwona Kowalska-Matis.

Jeśli podział środków zaczyna się w OFE, to w ciągu 14 dni od dokonania tego podziału, otwarty fundusz emerytalny powinien poinformować ZUS o osobach, na których rzecz podzielił środki zgromadzone na rachunku w OFE i ich udziale w tych środkach. Następnie ZUS w ten sam sposób podzieli środki zapisane na subkoncie podziału. Decyzję podejmie w ciągu trzech miesięcy.

ZUS podkreśla, że aby uzyskać wypłatę z subkonta, nie trzeba korzystać z pośredników (firm). Wystarczy przyjść do ZUS i złożyć odpowiedni wniosek.

ZUS zwraca również uwagę, że w przypadku śmierci osoby, która nie była członkiem OFE i dla której ZUS prowadził jedynie subkonto, ZUS – na podstawie jej wskazania – informuje osoby uprawnione do otrzymania środków zgromadzonych na subkoncie tej zmarłej osoby o tym, że mogą one złożyć wniosek o wypłatę, mimo że przepisy nie nakładają na ZUS takiego obowiązku.

Materiał chroniony prawem autorskim - zasady przedruków określa regulamin.